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E-Trade開戶：投資開戶步驟、所需文件、常見收費（附提款和存款教學）

Hoi Yi Leung

2025年10月31日

閱讀時間6分鐘

E-Trade（E*TRADE）是美國的電子交易平台，提供美股、ETF、期權等多種投資。本文將為大家講解E-Trade有關資訊，包括開戶步驟、所需文件、常見收費、存款提款教學等，助你輕鬆快速上手E-Trade的運作。

ETRADE from Morgan Stanley並未獲香港證監會發牌，不向香港居民提供服務。ETRADE受美國金融監管機構（包括FINRA和SIPC）監管，服務對象為美國居民。本文僅供資訊參考之用。

目錄
E-Trade簡介 E-Trade可以投資甚麼產品？ E-Trade開戶方式 E-Trade開戶準備文件及要求 E-Trade開戶步驟 E-Trade常見收費如何從E-Trade提款？如何在E-Trade存款？

E-Trade簡介

E‑Trade成立於1982年，由William A. Porter與Bernard A. Newcomb在美國加州創立，1996年於NASDAQ上市（代碼ETFC），2020年被摩根士丹利收購，現為其子公司。

E‑Trade的主要特色是一站式金融服務，提供免佣金線上投資及整合銀行服務，包括各種的投資產品，以及是高利率的銀行帳戶 Premium Savings Account和Max‑Rate Checking Account。其App支援即時報價、行情分析及Bloomberg直播。

ETRADE證券產品受SIPC保障，銀行產品受FDIC保障，即是如ETRADE不幸倒閉，客戶的證券及存款仍會等到保障。另外，E‑Trade亦提供Complete Protection Guarantee，涵蓋詐欺保護及隱私保障。

E-Trade可以投資甚麼產品？

E-Trade提供廣泛投資產品，涵蓋股票、基金到衍生工具，適合不同風險偏好：

股票及ETF¹：E-Trade提供美股及ETF交易服務，包含盤前及盤後交易，而且用戶亦可享免佣金。另外，其Power E-TRADE平台亦支援主題投資，如AI、網路安全和房地產。
期權與期貨：期權常見費用為每合約固定費用，且有階梯降費，期貨通常有每合約固定費用。Power E-TRADE Pro提供涵蓋超過120種技術指標及16種圖表類型，以及30多種繪圖工具，支持多個自定義工作區以及多屏幕操作，特別適合進階及專業交易者使用²。
互惠基金與債券：超過數千檔互惠基金，當中多數基金交易可免手續費；債券品種包括美國國債、公司債、市政債等。
其他產品：IPO 認購、OTC（場外交易）、存款證、以及預建投資組合和預建投資組合（ETF或基金，無管理費）等。

E-Trade開戶方式

E-Trade開戶簡單便捷，支援三種方式³：

線上開戶：前往E-Trade官方網站，選擇「Open an Account」，即時在線提交個人資料並完成身份驗證。
電話開戶：可以撥打800-387-2331（美國境內），由客服指導填寫申請表及解答疑問。另外，每週三上午11時（美國東部時間）有免費網路研討會協助開戶者。
郵寄開戶：：可下載申請表，填妥後連同支票一同郵寄給E-Trade，但處理時間較長，需數周才能完成。

E-Trade開戶準備文件及要求

開立E-Trade戶口是免費的，但申請人需年滿18歲及通過反洗錢（AML）和身份核實程序。開戶前準備好以下文件和資訊：

個人資料：真實姓名、出生日期、社會安全號碼（SSN）或有效稅務身分識別號碼（TIN）、有效聯絡地址、電話號碼與電子郵件地址
財務文件：銀行帳戶資料、就業狀態及年收入資訊。IRA帳戶申請需附加稅務表格
身份驗證：線上提交駕照或護照掃描副本作身份證明；國際投資者需填寫W-8BEN表以證明非美國稅務居民身份

E-Trade開戶步驟

以線上開戶為例，E-Trade開戶步驟如下：

訪問網站並選擇帳戶類型：進入E-Trade官方網站，點擊「Open an Account」，選擇需要的帳戶類型
填寫個人資訊：包含姓名、社會安全號碼（SSN）、地址、聯絡方式及財務資訊（包括就業狀況與年收入），並完成投資風險屬性評估問卷，同意相關條款和風險披露。
身份驗證：需上傳有效身份證明（駕照或護照掃描件），並用多重要素驗證（MFA）以保障帳戶安全，身份驗證可能包括視訊驗證或銀行帳戶連結驗證。
資助帳戶：可通過連結銀行帳戶進行ACH轉帳，免費且通常1-3個工作天入帳，也可選擇電匯或支票等方式。
確認與啟用：收到電子郵件確認開戶成功後，可下載E-Trade手機App或直接登入網頁平台，按要求設定安全ID並開始交易。

E-Trade常見收費

交易項目	收費
美股股票及ETF⁴	免佣金
期權⁴	第 0 - 29 筆：0.65美元/合約第 30 筆或以後：0.5美元/合約
期貨⁴	1.50美元/合約
互惠基金⁴	免佣金
債券及存款證（次級市場）⁴	1美元/張（最少 10 美元，最多 250 美元）
OTC（場外交易）⁴	6.95美元（執行至少30筆股票、ETF和期權交易的用戶為4.95美元）

如何從E-Trade提款？

以下是從E-Trade提款步驟：

可以使用Web或手機App，進入帳戶後選擇「Transfer Money」
選擇提款方式：
- ACH銀行轉帳：免費，通常1-3個工作日到帳。
- 電匯：可能涉及銀行手續費，約1天內完成。
- 支票郵寄：經由郵寄寄送支票，約5-7天抵達。
輸入金額與確認
完成交易：資金到帳後，建議檢查帳戶和稅務影響（例如IRA提款可能會課稅）。

如何在E-Trade存款？

ACH轉帳⁵：用戶需連結自己的銀行帳戶，透過ACH進行轉帳，零手續費，資金通常3個工作日內到帳，且可在E-Trade App內完成操作，方便快捷。
電匯⁵：提供E-Trade帳戶的電匯詳情給銀行，資金通常1天內到達。E-Trade本身不收取電匯費，但發出電匯的銀行可能會收費。
支票存款⁵：用戶可直接郵寄紙本支票或用E-Trade手機App掃描支票進行存款，資金一般在5個工作日內入帳。
直接存款⁵：用戶可設定薪資等定期收入直接轉入E-Trade帳戶，資金到帳即時可用。

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資料來源：

E-Trade：Investment Choices
E-Trade：Introducing the new Power E*TRADE Pro
E-Trade：Frequently asked questions
E-Trade：Pricing and Rates
E-Trade：Fund my account

資料檢查日期：2025年10月28日

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