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livi bank 公司戶口開戶教學：如何開設香港 livi bank 商業戶口？

Hoi Yi Leung
Hoi Yi Leung
2024年10月29日（超過 1 年前更新）
閱讀時間6分鐘

近年虛擬銀行越來越受大眾接納，不少銀行和機構都紛紛推出旗下的虛擬銀行，甚至連初起步的中小企業都會考慮在虛擬銀行開設公司戶口，減省在傳統銀行開戶的繁複手續。到底虛擬銀行的公司戶口與傳統銀行的有什麼分別？開戶程序和要求又有什麼不同？這篇文章將為你重點講解香港其中一家虛擬銀行livi bank的公司戶口特點、開戶條件和流程等詳情，讓你參考挑選最適合自己業務的銀行戶口。

目錄

livi bank 公司戶口特點

livi Bank由中銀香港、京東數科及怡和合資，於2020年8月12日正式投入市場運作，不設實體分行，主要以livi bank手機應用程式提供銀行服務，包括livi Personal個人戶口和livi Business公司戶口。

livi Business戶口批核流程迅速，最快可於24小時內成功開戶，而且全程能夠利用手機應用程式辦妥，無需到分行提交文件。livi bank對於開戶公司的要求不高，歡迎新成立公司開立livi Business賬戶，同時容持有香港或内地居民身份證的香港及內地居民開立賬戶，只要其公司為在港成立的公司。

livi Business戶口只接受公司實益擁有人、董事或最終控制人本人提交申請，但在申請開戶階段，申請人可增設最多10名公司成員；而當戶口啟動後，最多更可以增設50名公司成員來操作livi Business戶口，並設定不同審批權限以便操作，如賬戶管理人（擁有全權處理與你的商業賬戶相關的一切事宜）、審批人員（擁有處理戶口之既定權限）及基本用戶（無任何審批權限）等。

livi Business目前僅支援港幣、人民幣和美元的存款和轉帳服務，包括「轉數快」即時港幣和人民幣轉賬和本地「即時支付結算系統」美元轉賬，沒有提供透過即時支付結算系統轉賬的跨境交易，及任何跨境匯款服務。假如你的公司業務有匯款到海外的需要，可以考慮傳統銀行以外的其他匯款服務供應商，例如支援匯款40+種貨幣至全球140+個國家的Wise。

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livi bank 商業戶口收費

livi business 開戶及各項銀行服務收費如下：

銀行服務費用（港幣）
基本開立帳戶$1,200
附加開戶費用（特別帳戶）$3,000
公司查冊$300
修改公司資料$200
以轉數快轉賬至其他銀行（按每個指示計算）交易金額港幣或人民幣1,000,000以下：港幣或人民幣3元

交易金額港幣或人民幣1,000,000或以上：港幣或人民幣15元

以即時支付結算系統轉賬至其他本地銀行25元
由其他本地銀行經轉數快/即時支付 結算系統轉賬到livi bank賬戶豁免

如欲了解更多其他銀行服務收費或查看最新服務收費，可以到銀行網頁參考。

livi bank 公司戶口開戶條件

livi bank公司戶口開戶條件簡單，只要符合以下條件即可輕鬆開立livi Business戶口：

  • 公司在香港註冊
  • 所有相關用戶需持有香港身份證或内地居民身份證及擁有liviSave戶口
  • 公司屬單層架構的獨資經營、合夥業務或有限公司
  • 申請人為公司的實益擁有人、董事或最終控制人

livi bank 公司戶口開戶文件

開設livi Business帳戶時，申請人無需上載任何公司註冊文件。惟銀行會因應個別申請的實際情況，向申請人要求提供額外文件以作批核，包括：

  • 財務報表
  • 公司網頁或社交媒體帳號
  • 糧單／稅單
  • 發票
  • 強積金供款文件
  • 商業合同
  • 辦公室／商舖租約或持有的物業查冊資料
  • 股東及董事背景資料
  • 貿易文件

另外，根據公司成立的背景或成立年期，申請人亦可能需要另外提交下列文件：

成立一年以內的香港公司

  • 發展計劃書
  • 與客人及供應商的溝通記錄
  • 股東及董事最近三個月的月結單

擁有非香港董事／股東或非香港關聯公司

  • 非香港註冊公司資料 營業執照及其公司文件
  • 非香港公司最近三個月的月結單
  • 非香港公司最近一年度的審核報告
  • 主要三個的買家及供應商及其合同與發票
  • 貨物運送單，如空運及船運之提單及報關單

livi bank 公司戶口開戶最低存款

livi business戶口在活期存款上不設最低存款額，惟定期存款最低存款額為港幣500元，最高為港幣10,000,000元。

livi bank 公司戶口開戶流程

livi save 開戶（適用於尚未開設 livi save 個人戶口的申請人）

  1. 下載livi app，並選擇開戶證件類型（香港居民身分證或內地居民身分證）。
  2. 拍攝身分證件，並完成人臉識別。
  3. 填寫和確認個人資料，如住址、職業及開戶目的。
  4. 登入帳戶以設定登入密碼，即完成開戶。

livi business 開戶

  1. 在 livi app上切換至livi business並按開戶。
  2. 準備好你的livi save戶口以作身分驗證。
  3. 填寫申請資料，包括基本公司資料、公司成員及授權資料、公司業務及財務資料等。
  4. 銀行會在檢視申請後，並於戶口啟動時通知申請人，即完成開戶。
  5. 如果公司屬於特別公司，成功進行公司查冊之後，需要繳付額外費用。

livi bank 公司戶口開戶時間

開立livi Business流程簡單，過程無需上載任何文件，只需20分鐘即可完成申請。銀行會將繳付申請費後立即進行申請審核，一般而言，審核將於1個工作天內完成，銀行會發出電郵，並按申請人選擇的方式以短信或推送通知，通知申請人啟動戶口，或需要你提供更多資料作審核之用。

雖然相比傳統銀行，在虛擬銀行開設商業銀行戶口門檻較低，對於剛起步或只需要基本銀行服務的中小企業確實是不錯的選擇。如若公司業務牽涉海外匯款，卻不想開設傳統銀行商業戶口，你可以考慮選擇目前有62.5萬活躍商業用戶的Wise，用一個戶口管理和兌換外幣，隨時隨地匯款海外和接收轉賬，盡享以下功能：

  • 免費自助開設帳戶：簡單透過網上開戶，不設月費，立即享受便捷的支付服務。
  • 輕鬆管理全球資金：單一賬戶接收23+種貨幣轉賬，包括為8+種主要貨幣提供本地帳戶號碼，免費接收本地轉帳。
  • 絕無匯率隱藏費用：所有費用清晰顯示，明碼實價，採用實時市場中間匯率，費用低至0.26%。
  • 瞬間處理跨境支付：匯款至140+個國家，超過60%匯款20秒內即時到賬，實時追蹤支付狀態。
  • 迅速完成批量付款：上載CSV檔案一次過完成多達1,000筆匯款；連接Wise API，自動化付款流程。
  • 專業工具製作發票：使用發票工具輕鬆創建發票，加入帳戶資料或支付鏈接，讓收款更簡便。
  • 促進團隊協作管理：將團隊成員添加到帳戶，與團隊共同管理支付、下載對帳單和追蹤交易。

Wise商業戶口開戶過程全程透過網上進行，毋須親身提交文件。立即註冊體驗行內首屈一指的跨境支付收款平台，提升業務運營效率和企業競爭力。

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資料來源：
  1. livi bank Hong Kong：常見問題
  2. livi bank Hong Kong：服務收費
  3. livi bank Hong Kong：livi Business

資料檢查日期：2024年10月29日

*請參閱使用條款及你所在地區的產品可用情況，或瀏覽Wise的費用與定價，以了解最新的定價和費用資料。

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