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Herencia de dinero en efectivo en España: lo que necesitas saber

Astrid Gaterud

12.06.24 (se actualizó hace más de 1 año)

Tiempo de lectura 2 minutos

Las herencias se pueden cobrar con dinero en efectivo, aunque no es una forma de las más conocidas en España ni tampoco la más habitual. En este artículo cubriremos todas las claves respecto a la documentación y los pasos necesarios para poner en marcha este mecanismo.

¿Cómo funciona la herencia de dinero en efectivo en España?

La herencia en España puede cobrarse en efectivo, siempre y cuando se cumplan los requisitos que marca el Código Civil. Y es que dicha ley permite que el testador autorice a los herederos a realizar el pago en dinero en metálico¹.

Para ello, se deben dejar instrucciones claras, y siempre hace referencia a la parte de la legítima, que dependiendo de la Comunidad Autónoma puede suponer hasta dos terceras partes de la herencia.

Esta modalidad es compatible con dejar propiedades inmobiliarias y otros bienes, y se pueden incluso dejar instrucciones de que uno de los herederos liquide a los otros en efectivo por la parte correspondiente de dicha propiedad.

Cuando el notario abre el testamento o las últimas voluntades, llamará a los herederos, que pueden manifestar su interés con carácter previo a este acto (si pueden demostrar dicho interés legítimo, por supuesto). El notario procederá a la distribución de acuerdo a las instrucciones o designará al albacea, si así se marca, para que ésta proceda.

Impuestos sobre herencias de dinero en efectivo

El impuesto principal que aplica sobre una herencia se llama Impuesto de Sucesiones y está regulado por la Ley 29/1987. Cada Comunidad Autónoma es libre de regular sobre este impuesto, por lo que varía dependiendo de la región donde la persona fallecida estaba empadronada.²

Pasos para reclamar herencias en España

Los pasos a seguir son:

Acudir a la Agencia Tributaria como persona heredera para recibir la información sobre los bancos de la persona fallecida.
Demostrar al banco que tienes la condición de persona heredera, presentando la documentación, como el certificado de últimas voluntades, el certificado de defunción y/o la copia del testamento notarial o auto judicial.
Acreditar la partición de bienes correspondiente, que será un documento notarial público adicional emitido por dicho notario, firmado por todos los herederos.
Liquidar el correspondiente Impuesto de Sucesiones a partir del documento de autoliquidación.²

Plazos importantes en el proceso de herencia

Los plazos que debes tener en mente a la hora de cobrar una herencia de dinero en efectivo. Para empezar, se debe comunicar en el plazo de un año a las personas que van a recibirla, desde que se abre la sucesión.

Para el pago, se estipula un año más, excepto si se establece lo contrario. Si el plazo transcurre sin que llegue ese pago, se dará la facultad para repartir la herencia según marque la ley².

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