Руководство по прохождению верификации

Являясь финансовой организацией, мы обязаны знать, кто пользуется нашими услугами. Это помогает нам противодействовать отмыванию денег и обеспечивать безопасность средств всех клиентов.

Если вы используете Wise для бизнеса, то нам также необходимо проверить некоторую информацию о вашей компании.

Подробнее о бизнес-верификации.

Как происходит проверка?

Обычно мы проверяем вашу личность с помощью удостоверения личности с фотографией, подтверждения адреса и/или фотографии, на которой вы держите удостоверение личности.

Когда и как мы проверяем ваши документы, зависит от нескольких аспектов:

• Сумма перевода — при отправке крупных сумм нам может потребоваться дополнительная документация, подтверждающая происхождение средств. При переводе небольших сумм мы обычно проверяем только вашу личность.

• Валюта, которую вы отправляете — для некоторых стран и валют требуется дополнительная информация при отправке любой суммы.

• Количество совершенных переводов — возможно, сначала мы проверим только вашу личность, но позже может потребоваться подтверждение вашего адреса.

В некоторых случаях мы можем автоматически подтвердить вашу личность при первом банковском переводе. Для этого перевод должен быть совершен с личного банковского счета, имя которого совпадает с именем в вашем профиле Wise. В этом случае, мы можем считать вашу личность подтвержденной, и вам, возможно, не потребуется предоставлять документы, удостоверяющие личность или адрес.

Обратите внимание, что данный метод проверки ограничен переводами на сумму менее 15 000 EUR в определенных валютах и недоступен для бизнес-профилей.

Как подтвердить личность

Обычно мы просим предоставить фотографию удостоверения личности государственного образца. Мы принимаем следующие документы:

• Паспорт (страница с фото)

• Национальное удостоверение личности (обе стороны);

• Водительское удостоверение (обе стороны).

Убедитесь, что срок действия вашего удостоверения личности не истек, а фотография четкая и легко читаемая.

Подробнее о подтверждении вашей личности.

Как подтвердить ваш адрес

Лучший способ подтвердить свой адрес — предоставить высококачественный скан или фотографию одного из следующих документов. В документе должны быть указаны ваше полное имя и адрес, которые должны совпадать с данными в вашем профиле Wise.

Действительным документом, подтверждающим адрес, могут быть:

• Счета за коммунальные услуги (газ, электричество, вода, стационарный телефон), выставленные в течение последних 3 месяцев;

• Выписка с банковского счета или кредитной карты, выданная в течение последних 3 месяцев;

• Счет на уплату муниципального налога за прошлый год;

• Уведомление об уплате налога на транспортное средство или документ о регистрации не старше 12 месяцев;

• Действующее водительское удостоверение (с указанием адреса);

• Договор аренды на текущий год;

• Письмо или документ от государственного органа или финансового учреждения, выданный в течение последних 12 месяцев;

• Любой другой документ, выданный правительственным или финансовым учреждением

Полезно знать:

• Если вы проживаете с семьей или друзьями и не имеете документа на свое имя, вы можете предоставить документ на их имя вместе с документом, выданным государством, подтверждающим ваши отношения (например, свидетельство о рождении).

• Для студентов — письмо о зачислении в университет, подтверждающее адрес проживания на территории кампуса, выданное не позднее чем 3 месяца назад.

Решение проблем верификации

Иногда у нас могут возникнуть сложности с проверкой ваших документов. Вот некоторые распространенные проблемы и способы их решения.

Что делать, если мой документ отклонен?

Мы всегда сообщаем причины отклонения по электронной почте. Обычно это происходит по одной из следующих причин:

• Фотография размыта или нечеткая. Убедитесь, что вы находитесь в хорошо освещенном помещении и что все четыре угла документа видны. Не закрывайте никакую часть документа.

• Предоставленный документ не подходит. Мы принимаем только типы документов, перечисленные выше.

• Данные не совпадают. Пожалуйста, убедитесь, что имя и дата рождения в вашем документе соответствуют данным в профиле Wise.

• Срок действия документа истек. Пожалуйста, убедитесь в том, что ваш документ действителен, прежде чем загружать его.

Технические проблемы при загрузке документа

Если у вас возникли проблемы с загрузкой, попробуйте выполнить следующие действия:

• Пожалуйста, попробуйте использовать другой браузер (Google Chrome часто работает лучше всего).

• Очистите кэш и файлы cookie вашего браузера.

• Если вы пользуетесь сайтом и он просит вас использовать телефон, нажмите “У меня нет телефона”, чтобы вместо этого использовать камеру вашего компьютера.

Дополнительные инструкции по устранению неполадок можно найти здесь.

Общие вопросы