Suntem o instituție financiară, așadar trebuie să știm cine utilizează serviciul nostru. Acest lucru ne ajută să combatem spălarea banilor și să păstrăm banii tuturor în siguranță.
Dacă ai un cont Wise Business, va trebui să verificăm și informații despre compania ta.
Află mai multe despre verificarea unei companii
Cum funcționează procesul de verificare?
De obicei, îți verificăm identitatea printr-un document de identitate cu fotografie, dovadă de adresă și/sau o fotografie cu tine ținându-ți documentul în dreptul feței.
Când și cum te verificăm depinde de câteva lucruri:
Suma pe care o trimiți — Când trimiți sume mai mari, este posibil să avem nevoie de documente suplimentare care să arate cum ai obținut banii. Pentru sume mai mici, de obicei îți vom verifica doar identitatea.
Moneda pe care o trimiți — Unele țări și monede necesită mai multe informații pentru a trimite orice sumă.
Numărul de transferuri efectuate — S-ar putea să-ți verificăm doar identitatea la început, dar este posibil să fie necesar să-ți verificăm și adresa mai târziu.
În unele cazuri, îți putem verifica automat identitatea cu primul tău transfer bancar. Pentru ca acest lucru să funcționeze, transferul trebuie să provină dintr-un cont bancar personal unde numele corespunde cu numele tău din contul Wise. Dacă aceste condiții sunt îndeplinite, îți putem considera identitatea confirmată și este posibil să nu fie nevoie să furnizezi documente separate de identitate sau de adresă.
Reține că această metodă de verificare este limitată la transferurile sub 15.000 EUR în anumite monede și nu este disponibilă pentru conturile de afaceri.
Cum să-ți verifici identitatea
De obicei, vom cere o fotografie a unui act de identitate emis de guvern. Acceptăm următoarele documente:
Pașaport (doar pagina cu fotografia)
Carte de identitate națională (ambele părți)
Permis de conducere (ambele părți)
Asigură-te că actul tău de identitate nu este expirat și că fotografia este clară și ușor de citit.
Află mai multe despre verificarea identității tale
Cum să-ți verifici adresa
Cea mai bună modalitate de a-ți verifica adresa este să furnizezi o scanare sau o fotografie de înaltă calitate a unuia dintre următoarele documente. Documentul trebuie să conțină numele tău complet și adresa, și să corespundă cu detaliile din contul tău Wise.
Un document valid de dovadă de adresă poate fi:
Facturi de utilități (gaz, electricitate, apă, telefon fix) emise în ultimele 3 luni
Un extras de cont bancar sau de card de credit emis în ultimele 3 luni
O factură de impozit local din ultimul an
O notificare de impozit pentru vehicule sau un document de înmatriculare din ultimele 12 luni
Un permis de conducere cu fotografie valid care îți arată adresa
Un contract de închiriere pentru anul curent
O scrisoare sau un document de la o instituție guvernamentală sau financiară emis în ultimele 12 luni
Orice alt document eliberat de o autoritate guvernamentală sau financiară
Bine de știut:
Dacă locuiești cu familia sau prietenii și nu ai un document pe numele tău, poți furniza un document pe numele lor, împreună cu un document emis de guvern care confirmă relația voastră (cum ar fi un certificat de naștere).
Pentru studenți, o scrisoare de acceptare de la universitate care confirmă adresa ta din campus, emisă în ultimele 3 luni.
Rezolvarea problemelor legate de verificare
Uneori, putem întâmpina dificultăți în verificarea documentelor tale. Iată câteva probleme comune și cum să le rezolvi.
Ce se întâmplă dacă documentul meu este respins?
Îți vom trimite întotdeauna un email pentru a te anunța de ce a fost respins un document. De obicei, motivul este unul dintre următoarele:
Fotografia este neclară sau încețoșată. Asigură-te că te afli într-o încăpere bine iluminată și că toate cele patru colțuri ale documentului sunt vizibile. Nu acoperi nicio parte a documentului.
Documentul nu este acceptat. Putem accepta doar tipurile de documente enumerate mai sus.
Detaliile nu corespund. Te rugăm să te asiguri că numele și data nașterii de pe documentul tău corespund cu detaliile contului tău Wise.
Documentul a expirat. Te rugăm să verifici dacă documentul tău este valid înainte de a-l încărca.
Întâmpin probleme tehnice la încărcarea documentului meu
Dacă întâmpini probleme cu încărcarea, încearcă acești pași:
Folosește un alt browser (Google Chrome funcționează adesea cel mai bine).
Șterge memoria cache și cookie-urile browserului tău.
Dacă utilizezi site-ul web și ți se cere să folosești telefonul, apasă pe Nu am telefon pentru a folosi în schimb camera web a computerului tău.
Întrebări frecvente
| Întrebare | Răspuns |
|---|---|
| Cât durează verificarea? | După ce primim documentele tale, le vom examina și te vom contacta prin email. De obicei, durează 1–2 zile lucrătoare. |
| De ce trebuie să fiu verificat? | Atunci când deschizi un cont bancar, de obicei trebuie să duci un act de identitate la sucursala băncii, iar Wise nu este diferit. Suntem o instituție financiară, așa că trebuie să știm cine folosește serviciul nostru. În funcție de unde trimiți bani și cât de mult trimiți, îți vom cere să îți verifici identitatea. |
| Ce se întâmplă dacă documentul meu nu este din țara în care locuiesc? | De obicei, este în regulă. Putem accepta documente de identitate (cum ar fi un pașaport sau o carte de identitate națională) emise de o țară diferită de țara ta de reședință. În unele cazuri, s-ar putea să avem nevoie și de un document separat care să dovedească faptul că ai dreptul de a locui în țara ta actuală, cum ar fi o viză sau un permis de ședere. Află cum verificăm documentele din țara în care locuiești. |
| Ce este o verificare selfie cu actul de identitate? | Pentru anumite transferuri, îți putem cere să faci o poză cu fața ta alături de documentul tău de identitate. Acesta este un pas de securitate pentru a ne asigura că ești cu adevărat tu cel care efectuează transferul și ne ajută să prevenim frauda. Află mai multe despre verificarea selfie. |
| De ce îmi cereți să efectuez verificarea din nou? | Pentru a-ți menține contul sigur, trebuie să ne asigurăm că avem informații actualizate despre tine. S-ar putea să îți cerem să te reverifici din când în când pentru a respecta reglementările financiare. Dacă va fi necesar, îți vom trimite un email cu instrucțiuni. |