Rendementen worden niet bijgewerkt in het weekend, op feestdagen of op dagen dat het fonds niet handelt. De feestdagen volgen de kalender van het land waar het fonds is gevestigd. Meer informatie over je fonds.
Hoe je kunt checken hoe je geld presteert
Je kunt op twee manieren de prestaties van je Assets checken:
1. In de app of op het web
Dit is de snelste manier om te checken hoe je Assets het doen. Je ziet een overzicht van al je inkomsten sinds je voor aandelen hebt gekozen.
Ga naar je valuta of Spaarpotje dat je als Aandelen hebt.
Kies Totaal rendement.
Je ziet je:
winstgrafiek — deze laat twee soorten winst zien — “gerealiseerde” en “niet-gerealiseerde” winst. Lees hieronder meer over deze soorten winst.
grafiek met fondsresultaten — De relatieve resultaten van het fonds in procenten over de gekozen periode.
Je kunt makkelijk schakelen tussen verschillende tijdsperiodes onder de grafiek om de gegevens te zien die voor jou het meest relevant zijn.
2. Standaard- en rekeningverklaringen
Je kunt ook je inkomstenoverzicht checken en historische info over de groei van je account bekijken via standaard- en boekhoudkundige overzichten.
Ga naar je valuta of Spaarpotje dat je als Aandelen hebt.
Kies Afschriften en rapporten.
Kies het type afschrift dat je wilt downloaden.
In het PDF-formaat van beide afschriften staat boven de laatste transactie een regel met de naam 'inkomsten sinds begin'.
Het laat zien hoeveel je hebt gewonnen of verloren sinds je Aandelen begon te gebruiken, vergeleken met als je het geld cash had gehouden. Het vergelijkt ook de huidige waarde van je rekening met de laatste fondsprijs met de som van alle eerdere cash transacties.
Het laatste contante bedrag op je afschrift, onder 'Winst sinds begin', laat zien hoe je rekening eruit zou zien als je het geld altijd als contant geld had gehouden. Als de prijs van het fonds is gedaald sinds je hebt geïnvesteerd, kan 'Winst sinds begin' een negatief bedrag laten zien.
Om de inkomsten voor een bepaalde dag te checken:
Download je een overzicht van de dag ervoor.
Download nog een overzicht voor de dag die je wilt.
Het verschil in het gedeelte 'Inkomsten sinds start' tussen deze twee overzichten laat zien wat je op die specifieke dag hebt verdiend.
Wat zijn de verschillende soorten winst?
Je inkomsten laat twee soorten winsten zien: gerealiseerde en niet-gerealiseerde winsten. —
Gerealiseerde winsten worden berekend op basis van de eenheden die je hebt verkocht om geld te sturen, op te nemen of uit te geven vanuit Aandelen. Voor elk van deze transacties verkoopt Wise een aantal eenheden om de betreffende bedragen te dekken.
Als het fonds beter gaat presteren — hoef je minder aandelen te verkopen. Als het fonds slechter gaat presteren — moet je meer aandelen verkopen. De som van deze verschillen vanaf de dag dat je begon met beleggen tot een bepaalde datum is de gerealiseerde winst tot die datum.
Ongerealiseerde winsten worden berekend op basis van de eenheden die je nog hebt als Aandelen. Met andere woorden, alles wat je nog niet hebt opgenomen, verzonden of uitgegeven. Er wordt gekeken naar het verschil tussen de prijs van de eenheden op een bepaalde dag en de prijzen van die eenheden op de dag dat ze zijn gekocht. Onverwerkte winsten kunnen positief of negatief zijn
Hoe kan ik mijn inkomsten bekijken?
We hebben een Accumulating-fondsklasse, de –, zodat alle inkomsten uit de onderliggende activa (zoals contante dividenden van een bedrijf in het fonds) door de fondsbeheerder weer in het fonds worden gestoken. Als je geld uit deze valuta of Spaarpotje haalt of uitgeeft, of als je het weer omzet in Cash, worden je inkomsten gerealiseerd.
Als je eenheden koopt en hun prijs stijgt, is je investering in waarde gestegen. Dit betekent dat een eenheid meer waard is dan toen je hem kocht. Het betekent ook dat je minder eenheden uitgeeft als je besluit om tegen die prijs te verkopen.
Als je geld uitgeeft of overmaakt vanaf je rekening, verkopen we het gelijkwaardige aantal eenheden. Dus om je inkomsten te krijgen, hoef je alleen maar je geld uit te geven. Je hoeft de valuta of het spaarpotje dat je als Aandelen hebt, niet te verkopen.
Hoe bekijk je de grafiek met de prestaties van Aandelen?
Deze grafiek laat zien hoe het fonds elke dag een beetje verandert. Afhankelijk van het land waar je in aandelen investeert, volgen onze aandelenfondsen verschillende indexen.
Meer info over het fonds en de indexen
De prestaties uit het verleden en de toekomstverwachtingen van het fonds kunnen een stijgende lijn laten zien. Deze verwachting is geen garantie voor toekomstige groei.
Maar hoe een valuta of spaarpotje als aandelen presteert, komt niet altijd overeen met hoe het fonds presteert. Dat komt door een paar dingen die invloed hebben op de investering, zoals:
Geld overmaken naar en van de valuta of spaarpotje die als aandelen wordt aangehouden
De prijs van het deel dat je koopt of verkoopt als je je hele of een deel van je investering verkoopt.
De wisselkoers kan ook invloed hebben op hoe goed valuta's en spaarpotjes in verschillende valuta's (dus niet in EUR) presteren.