Een uiteindelijke belanghebbende (UBO) is degene die uiteindelijk profiteert van een bedrijf, en dat kan een persoon of een organisatie zijn.
Iedereen die de baas is over de raad van bestuur en de meeste bestuursleden kan benoemen of ontslaan.
Iedereen die uiteindelijk 25% of meer van de aandelen of stemrechten in de rechtspersoon bezit of controleert.
We moeten ervoor zorgen dat we weten wie de echte eigenaren zijn van elk bedrijf dat we aan boord halen. Door de echte eigenaren van een bedrijf te identificeren en te controleren, kunnen we illegale activiteiten voorkomen. Het is ook een wettelijke vereiste voor sommige regio's, dus afhankelijk van waar je bedrijf is geregistreerd, moeten we misschien vragen om de identiteit van de echte eigenaren van dat bedrijf te controleren.
Lees meer over hoe Wise bedrijven controleert en waarom we dit doen.
Soorten identificatie die we accepteren
Om te checken wie de uiteindelijke begunstigde is, moet het document de naam, foto en geboortedatum van die persoon hebben. Als dat niet zo is, vragen we om een nieuw document dat wel goed is. Dit zijn de documenten die we accepteren:
Paspoort (alleen de pagina met de foto)
Nationale identiteitskaart (behalve militaire identiteitskaarten van de VS)
Rijbewijs met foto (we accepteren geen elektronische rijbewijzen)
Uitzonderingen
Er zijn een paar uitzonderingen:
Bedrijven die geregistreerd zijn in de EU, IJsland, Liechtenstein en Noorwegen: we accepteren geen rijbewijzen als de uiteindelijke begunstigde in een van die landen woont.
Braziliaanse identiteitskaart: ook al heeft deze kaart misschien geen vervaldatum, we kunnen hem alleen accepteren als hij in de afgelopen 15 jaar is afgegeven. We moeten ook de voor- en achterkant zien.
Documenten uit Nigeria: we accepteren alleen paspoorten, rijbewijzen en de nieuwste Nigeriaanse nationale identiteitskaart. We accepteren geen papieren of digitale bonnetjes, regionale identiteitskaarten of kiezerskaarten.
Als ze een vluchteling zijn: afhankelijk van het land waar je bent, kunnen we meer documenten accepteren dan hierboven vermeld. Lees meer over verificatie voor vluchtelingen
Welke andere documenten accepteer je nog meer?
Paspoort uit een ander land
Rijbewijs uit een ander land
Permanente verblijfskaart/Werkvisum
Kopie van je naturalisatie- of burgerschapscertificaat
Studentenvisum of ander visum dat langer dan 6 maanden geldig is
Als je geen van de genoemde documenten kunt verstrekken, neem dan contact op met ons ondersteuningsteam en laat ons weten welke documenten je wel hebt. Ons team helpt je graag verder.
Wat doe je met deze info?
We vragen alleen om info die we nodig hebben, zodat we veiligheidscontroles kunnen doen en onze klanten kunnen checken. We gebruiken de info die we vragen dus om aan de regels te blijven voldoen.
Het beschermen van je gegevens is super belangrijk voor ons. Alle info, financiële gegevens of documenten die je ons geeft, worden veilig opgeslagen, versleuteld en privé gehouden volgens ons Privacybeleid.
Wanneer hoor ik iets van Wise?
We proberen binnen 5 werkdagen contact met je op te nemen, of dat nu is om je te verifiëren of om meer info te vragen. Zodra we je hebben geverifieerd, sturen we je een e-mail. Check dus eerst de e-mail die je gebruikt om in te loggen bij Wise, of kijk bij je meldingen in de app of op de website.
Maar als je in die tijd niks van ons hebt gehoord, kun je contact opnemen met ons ondersteuningsteam en vragen hoe het ervoor staat. En als je een overschrijving al in gang hebt gezet, zetten we die automatisch weer op gang.
Wat als mijn document niet is goedgekeurd?
We hopen dat je geen problemen tegenkomt terwijl we je gegevens checken, maar mocht dat toch gebeuren, dan zijn hier een paar veelvoorkomende redenen waarom we een document misschien niet accepteren:
Onduidelijke afbeelding: Er kan belangrijke info verborgen of wazig zijn. We moeten de hele pagina van het document kunnen zien en de afbeelding moet duidelijk zijn.
Verlopen: Check even of het document nog steeds geldig is voordat je het uploadt, want we kunnen geen verlopen documenten accepteren.
De gegevens kloppen niet: Check even of je de naam en geboortedatum van de uiteindelijke begunstigde goed hebt ingevuld op de website. Als de gegevens niet kloppen, kunnen we het document niet accepteren.
Ontbrekend bestand: Misschien moeten we ook de achterkant van het document zien. Als er info op beide kanten staat, zorg er dan voor dat je beide kanten uploadt.
Verkeerd documenttype: Het kan een documenttype zijn dat we niet accepteren.
Verkeerd formaat: Het kan zijn dat het bestand een formaat heeft dat we niet kunnen gebruiken, zoals .doc of .docx.