Compte pro en ligne SARL : notre guide pour faire votre choix

Vous désirez ouvrir un compte bancaire en ligne pour votre SARL ? Découvrez les meilleures options disponibles sur le marché.

Vous êtes à la recherche d’un compte pro performant à l’international ? Optez pour celui de Wise : il permet de faire des virements au taux du marché, et ce dans plusieurs dizaines de devises différentes.

En savoir plus sur le compte Wise pour entreprise

Comparatif des meilleurs comptes pro en ligne SARL

Comment choisir sa banque en ligne pour ouvrir un compte SARL ?

Le choix de la banque est personnel. Il dépend des besoins de votre entreprise. Voici quelques paramètres à prendre en compte.

Moyens de paiement

De quoi avez-vous besoin : virements internationaux ? Virements SEPA ? Terminal de paiement ? Gestion de chèque et/ou d’espèces ? Solution de paiement pour le e-commerce ? Plusieurs cartes bancaires pour vos collaborateurs ?

D’une manière générale, les banques en ligne sont orientées vers les paiements dématérialisés. Si un gros pourcentage de votre chiffre d’affaires est réalisé en espèces ou en chèque, il vaut mieux se tourner vers une banque de réseau classique.

Wise est idéal pour les entreprises qui font régulièrement des virements en devises : la conversion est réalisée au taux interbancaire et non à un cours majoré comme dans la plupart des banques.

Type d’abonnement

Certains prestataires proposent plusieurs abonnements différents. Étudiez la grille tarifaire et les services proposés : si vous prenez un abonnement surdimensionné par rapport à vos besoins, cela aura un impact sur vos finances.

Sachez que Wise ne prélève aucune cotisation mensuelle : vous aurez accès à toutes les fonctionnalités sans limite.

Facilité de gestion

Certaines entreprises doivent réaliser des exports comptables. D’autres veulent intégrer leurs comptes à des logiciels degestion de frais professionnels. Avant de faire votre choix, regardez si la banque permet de le faire.

Vous utilisez Xero au quotidien ? Avec Wise, vous pourrez synchroniser votre compte multi-devises et ainsi faciliter votre trésorerie au quotidien.

Offres de financement

Pour faciliter la croissance de votre entreprise, vous pourriez devoir recourir à des facilités de paiement : prêt professionnel, affacturage, avance sur trésorerie…

Toutes les banques en ligne ne proposent pas nécessairement ce type de service.

Épargne

Pour les entreprises ayant un capital important, la rémunération de leur épargne est cruciale. Certaines banques ont des livrets ou des comptes prévus à cet effet. D’autres non.
Wise propose par exemple un programme nommé « Intérêts » qui permet d’obtenir des intérêts sur ses balances en euro, en dollar et en livre sterling.

Banque en ligne vs banque de réseau : quels avantages pour une SARL ?

Les banques en ligne ont plusieurs atouts par rapport aux banques traditionnelles :

• Souscription instantanée : pas besoin d’un rendez-vous en agence. Ouvrez votre compte en ligne et recevez un RIB pro et une carte de débit dans les joueurs qui suivent.

• Tarifs concurrentiels : passer par une banque en ligne revient moins cher que par une banque de réseau.

Services accessibles à tout moment : vous récupérerez votre attestation de dépôt de fonds dans les secondes qui suivent. Avec une banque traditionnelle, vous devrez attendre plusieurs jours.

• Service dématérialisé à 100 % : vous n’aurez pas besoin de vous déplacer en agence ou d’appeler votre conseiller pour effectuer certaines démarches. Tout est faisable depuis l’application ou le site web.

Les limites d’une banque en ligne pour les comptes professionnels

Les banques en ligne présentent certains inconvénients pour les SARL :

• Difficultés de gestion pour les paiements en espèces : les banques en ligne sont axées sur les paiements dématérialisés. Les dépôts d'espèces et les remises de chèques sont compliqués à gérer.

• Peu d’offres de financement : tournez-vous vers une banque traditionnelle si vous avez besoin d’un prêt professionnel ou d’une avance de trésorerie. Très peu de banques en ligne proposent ce service.

• Pas d’activité de conseil : les banques en ligne ont un service client à 100% en ligne qui répond essentiellement aux questions d’ordre technique. Vous n’aurez donc aucun conseil en gestion de patrimoine ou en développement. De plus, vous ne pourrez contacter les conseillers que par téléphone. Vous ne saurez donc jamais avec qui vous dialoguez.

Compte pro en ligne : pour quel type de SARL ?

Le compte pro en ligne s’adresse avant tout aux entreprises qui ont une activité passant en majorité par le paiement dématérialisé. La raison est simple : la gestion des chèques et des espèces est compliquée dans les banques en ligne.

Même si certains prestataires ont une offre très développée, elle reste principalement centrée sur le compte de l’entreprise. Vous ne trouverez aucune activité de conseil ni aucune offre de financement. Les banques en ligne conviennent aux SARL qui n’ont pas vocation à se développer.

Compte professionnel Wise : solution de paiement en ligne sans abonnement

Wise propose un compte multi-devises sans abonnement qui s’adresse aux SARL faisant de nombreux paiements à l’étranger.

En y souscrivant, vous bénéficierez de :

• 10 numéros de balance en devises : recevez notamment des virements en euro, livre sterling et dollar canadien sans frais.

• Taux interbancaire : faites des virements au cours du marché et réalisez de nombreuses économies sur vos frais bancaires.

• Options avancées de gestion : factures automatiques, paiements groupés…

• Carte de débit : obtenez une carte physique pour vos paiements en magasin et créez des cartes virtuelles pour vos achats en ligne.

Ouvrez un compte pro Wise

Sources :

Vérifiées pour la dernière fois le 11 mars 2024