Entendemos que puede ser inquietante recibir un correo electrónico en el que te informamos de que suspenderemos tu cuenta Wise. Sabemos que esto puede generar inconvenientes y nunca tomamos esta decisión a la ligera.
Es posible que necesitemos suspender tu cuenta mientras realizamos una verificación obligatoria de cumplimiento normativo.
Como institución financiera regulada, Wise está legalmente obligada por las normativas internacionales y de sus socios a confirmar si sus clientes tienen, o están relacionados con alguien que tenga, la condición de persona expuesta políticamente (PEP).
Una persona expuesta políticamente es alguien a quien se le ha otorgado una función pública prominente, incluyendo puestos de alto rango en empresas estatales.
Nuestras políticas están diseñadas para mantener el dinero seguro para todos y son una parte fundamental de nuestra regulación.
Mientras tu cuenta esté suspendida, no puedes:
Añadir dinero a tu cuenta
Recibir dinero en tu cuenta
Pagar facturas mediante domiciliaciones (cualquier domiciliación existente se cancelará)
¿Qué puedo hacer para levantar la suspensión de mi cuenta?
Para levantar la suspensión de tu cuenta, debes enviarnos por correo electrónico la siguiente información:
¿Alguna vez has ocupado un cargo electo o te ha designado o contratado un gobierno, entidad estatal o empresa estatal?
¿Eres consciente de algún vínculo personal que puedas tener con alguien de este tipo?Consulta la descripción de los posibles cargos aquí.
Si es así, indícanos el cargo y el periodo durante el que se ocupó.
Por favor, confírmanos tu cargo actual y el nombre de tu empleador.
Ten en cuenta que, lamentablemente, tu cuenta seguirá suspendida hasta que recibamos y verifiquemos tu respuesta.
¿Puedo apelar esta decisión?
Nuestra decisión de suspender una cuenta puede revocarse una vez que completemos nuestra revisión con las respuestas que nos proporciones. Sin embargo, si consideras que ha habido un malentendido, puedes presentar una apelación. Obtén más información sobre cómo presentar una apelación.