Como institución financiera regulada, a veces tenemos que confirmar algunos datos sobre ti antes de que podamos completar tu transferencia. Tendremos que saber si eres una persona expuesta políticamente ("PEP" por sus siglas en inglés) o relacionada con alguien que lo sea.
¿Cómo sé si soy una PEP?
Una PEP es una persona que ocupa o ha ocupado un cargo político destacado o un cargo público. Las personas incluidas en este ámbito deben estar en condiciones de influir en la política, en la agenda pública o en la toma de decisiones económicas o financieras importantes que puedan afectar al público.
Las siguientes funciones establecen quiénes son considerados por Wise como PEP
Jefe/a de estado, jefe/a de gobierno, ministro/a, diputado/a o asistente ministerial
Gobernadores de estados o provincias
Integrante de un parlamento o de organismos legislativos similares
Integrante de órganos de gobierno de partidos políticos
Altos funcionarios de la administración nacional o del poder ejecutivo (por ejemplo, funcionarios públicos o altos cargos)
Integrantes de la corte suprema, corte constitucional o de cualquier organismo judicial de altas instancias cuyas decisiones, por lo general, no estén sujetas a apelaciones
Integrantes de un tribunal de cuentas o de una junta directiva de un banco central
Diplomáticos de alto rango, como embajadores y otros jefes de misiones diplomáticas (entre otros, consejos), encargados de negocios
Integrantes de un órgano administrativo, de gestión o de supervisión de las empresas estatales
Integrantes de alto rango de las fuerzas armadas
Representantes de alto nivel de organizaciones religiosas
Personas a las que se les han encomendado funciones destacadas, como director general, director, subdirector y miembro del consejo de administración o una función equivalente en una organización internacional o intergubernamental (incluida la OTAN, la ONU y la Unión Europea)
Personas a las que una organización deportiva internacional reconocida por el Comité Olímpico Internacional ha confiado funciones destacadas, como presidentes y vicepresidentes
Podemos decidir considerarte una PEP en función de tu cargo específico y de nuestros requisitos normativos en tu jurisdicción, aunque no aparezca mencionado en la lista anterior.
¿Cómo sé si estoy vinculado/a con una PEP?
Como regla general, si dudas de si tienes o no relación con una PEP, la respuesta suele ser afirmativa.
Consideraremos que tienes relación con una PEP si tienes algún parentesco o si trabajas con alguna. Te indicamos a continuación algunas directrices:
eres cónyuge o pareja civil de una PEP
eres hijo de una PEP
eres cónyuge o pareja civil de una PEP
eres padre o madre de una PEP
eres hermano/a de una PEP
tienes la propiedad compartida de una entidad legal, o un acuerdo legal, o cualquier otra relación comercial estrecha a una PEP
tienes la propiedad exclusiva de una entidad legal, o un acuerdo legal establecido en beneficio de una PEP
En algunos países y regiones, las normativas locales nos obligan a considerar que tienes una relación estrecha con familiares más lejanos.
¿Qué pasa una vez que me han identificado como una PEP?
Revisaremos tu cuenta de acuerdo con los requisitos reglamentarios. Esto incluirá obtener información adicional sobre tus ingresos y cómo pretendes financiar tus actividades a través de Wise. En algunas circunstancias, es posible que te solicitemos pruebas documentales, como tu comprobante de ingresos, declaraciones de impuestos y extractos bancarios.
Si ya no ocupo el cargo de una PEP, ¿sigo siendo una PEP?
Tu estatus de PEP no expira inmediatamente después de dejar este puesto. Se aplican diferentes regulaciones, dependiendo de tu región y del puesto de PEP que hayas ocupado.
¿Cuándo expira mi título de PEP?
Depende de dónde vivas. En Wise, solemos eliminar el estatus de PEP de un cliente 12 meses después de que este haya dejado su cargo de PEP. En algunos casos, es necesario ampliar este plazo hasta 5 años, en función de la normativa local. En casos excepcionales, no estamos autorizados a eliminar el estatus de PEP de un cliente.
No podemos darte una fecha concreta, ya que no es algo sobre lo que tengamos control.