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Deceased customer report guidelines — Testate and Intestate

我們為顧客的離世深感悲痛。為了盡可能地幫助你,我們需要收集一些文件。

所需文件

以下文件能夠讓我們透露在遺囑驗證程序中可能需要的帳戶資訊。為了完成程序,我們需要以下文件:

  • 死亡證明:關閉客戶名下開設的任何帳戶均需提供官方副本。如果根據當地法律,由認可殯儀館發出的臨時死亡證明或死亡事實證明等類似文件都可能接受。

  • 多名遺囑執行人/近親授權:如果多名遺囑執行人或近親共享權力,他們必須將授權書授權予一名與我們聯繫的代表。另一個方法則是所有持份者必須簽署我們的授權書。

  • 身份證明文件:所有遺囑執行人或法定近親親屬的身份證副本。如適用,請提供身份證的正反面。

視乎遺囑狀態所需的額外文件

視乎客戶是否有遺囑,我們還需要:

  • 如有遺囑或執行人委任證明(有遺囑情況):提供遺囑副本或正式的執行人委任證明(需提供所有頁面)。

  • 如無遺囑(無遺囑情況):根據客戶居住地的無遺囑者遺產條例,提供關係證明文件(例如出生證明或結婚證明)。

根據繼承法,只有在沒有遺囑的情況下,近親身份(或當地的同等身份)才會有效。若在有遺囑的情況下,則只有遺囑執行人有權獲取相關資訊及資金最終決定權。

如何向Wise提供文件?

請發送文件至我們的專屬團隊:

  • 電郵至bereavements@wise.com或

  • 透過此加密連結上載文件。如果你使用此方法,你需要擁有Wise帳戶。在你上載文件後,請知會我們查閱。

所有文件均會在安全和保密的情況下儲存。

基於安全原因,我們無法使用Google Drive或OneDrive等公共檔案共享服務。雖然PDF是首選的格式,但我們亦接受大多數常見的圖片格式。

我們會向誰分享資訊

如果你正在協助遺囑執行人或合法近親處理相關流程,請通知我們並提供每位指定遺囑執行人或合法近親的電郵地址。我們只能向他們提供帳戶資訊。

如果你並非客戶的合法代表,但要求代表遺囑執行人或近親參與我們的流程,你的請求可能會被拒絕,並會終止進一步的溝通。根據我們的監管職責,我們可以基於各種原因在任何時間作出此決定。

如果資金存放在我們已離世的客戶的帳戶中

當客戶帳戶中有任何相關的退款,我們會盡力將資金退還給近親或指定的執行人。

視乎逝者的居住地,你可能需要填寫表格:

  • 歐洲

  • 紐西蘭

  • 美國

  • 其他國家/地區

表格需完整填寫,並由遺囑執行人簽署。

根據客戶所在國家的繼承條例,我們可能需要:

  • 最終的遺囑認證書

  • 遺產管理書

  • 或根據當地同等法規,賦予執行者從金融機構轉移資金權利的類似文件。

如果該文件的簽發國與客戶的註冊地址所在的國家不同,我們可能會要求你透過加簽證明書或類似程序對最終文件進行國際認證。

我們理解最終的《遺囑認證書》、《遺產管理書》或當地同等文件可能需要一段時間處理。此文件僅在退款階段才需提供。

尋求喪親支援

尋找支援熱線(Find a Helpline)列出不同國家的哀傷與喪親支援資源。

我們對你的喪親之痛深感遺憾,我們將盡力提供一切支持。如有任何有關喪親的問題,請通過bereavements@wise.com聯絡我們。

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