商業 銀行帳戶

如何在英國開公司銀行戶口？

Aubrey Yung
Aubrey Yung
2020年10月21日（超過 1 年前更新）
閱讀時間4分鐘

如果想在英國開公司，或者將現有生意搬到英國，自然要準備好處理資金往來，一個英國當地的銀行戶口自然不可或缺，這篇文章就為大家解答開英國本地銀行戶口的各種疑問。

除了傳統銀行之外，你也可以考慮開設Wise商業帳戶。與傳統銀行不同，Wise Business帳戶按照英國金融行為監管局（FCA）以資金保障方式確保你的資金安全，不設月費或最低存款，而且開戶方便快捷，尤其適合中小企、微型企業和一人企業。企業可以同時持有超過50種貨幣，還可以獲取英國、澳洲、美國、紐西蘭和歐元區的當地帳戶號碼，方便接收本地轉賬和國際匯款，並以市場匯率兌換外幣，令你的國際商業往來更輕鬆。

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目錄

外國公司可否在英國銀行開戶口？

由於英國銀行必須對客戶進行盡職調查，以外國公司的名義直接在英國開立公司的成功機會偏低。不過，如果你本身已經有大型國際銀行的商業戶口，可以嘗試透過本地銀行去開立英國分部的銀行戶口，例如港人最為熟悉的 HSBC。申請流程上，可以先到香港的滙豐銀行官方網頁預約，帶同網上所列明的文件和資料到指定分行辦理手續。

外國人可否在英國開公司戶口？

當成功在英國當地開設公司後，如果公司董事擁有英國的居留權（包括沒有英國當地住址的或居住於海外的英國僑民），一般來說到當地銀行開戶口也會比較簡單直接。如果該公司的任何一位董事擁有英國的居留權，部份銀行甚至可以不需到現場辦理開戶手續。同時，因大部份的英國銀行會比較接受有英國居留權的董事的公司，所以如想用當地的公司開設當地的銀行戶口，先得到英國居留權後再申請公司戶口的成功率會較高。

英國公司銀行戶口申請條件

在英國當地以英國公司名義申請銀行戶口，每間銀行規定的要求或會有少許分別，但大體來說會有以下幾項要求：

  • 擁有英國公司地址
  • 一位居住在英國當地的公司代表（通常為董事或員工）
  • 在英國的營商計劃去解釋為什麼需要一個英國當地的銀行戶口
  • 一份清單詳細列明所有擁有超過 10% 股權的股東

開戶所需文件

當符合以上條件後，開設銀行戶口的所需文件就顯得較為簡單，包括：

  • 所有公司董事的身份証明文件（護照、有照片的駕駛執照或身份證）
  • 所有公司董事的地址證明
  • 公司營業地址（包括郵編）
  • 聯絡方式
  • 公司註冊編號及相關文件
  • 預計一年營業額
  • 其他銀行指定文件

某些情況下，你可能則要出示文件去證明你的個人財務狀況是良好及沒有不良信貸記錄。

英國公司戶口開戶流程

  1. 確認符合開戶資格
  2. 在網上與所屬意銀行進行開戶預約
  3. 準備所需開戶文件
  4. 到分行遞交所需文件
  5. 等待審批

英國常用銀行

HSBC 滙豐銀行

  • 國際化的環球銀行，在全球約 80個國家有分行
  • 在英國有超過1100間分行
  • 有多種不同的戶口選擇
  • Kinetic 往來戶口可用手機開戶

Barclays 巴克萊銀行

  • 在英國有超過1300家分行
  • 有四種不同的公司戶口類型
  • 指定公司信用卡免年費

Lloyds Banking Group 萊斯銀行

  • 在英國有差不多1300 家分行
  • 有三種不同的戶口選擇
  • 全面的商業服務支援，包括發票管理和保險

NatWest 國民西敏寺銀行

  • 在英國有差不多1400 家分行
  • 有四種不同的戶口選擇
  • 免費網上會計軟件

英國銀行的公司戶口一般會收取月費，不過不少銀行都為第一次開立戶口的公司提供限時豁免，如果你從第二間銀行轉投亦可能有優惠，所以大家要留意豁免月數和之後的收費，同時也要留意各銀行規定的最低結餘。如果有較經常用到國際匯款的話，可多留意匯率及當中有機會涉及的隱藏收費。

商業戶口月費豁免銀行服務費時段
HSBC UK²£6.512 / 18個月
Barclays³£6 / £6.512個月
Lloyds⁴£6.518個月
NatWest⁵無18個月

在英國開公司戶口是一件不容易的事，作為香港人應該有不少地方會難符合要求。除了傳統銀行之外，你可以考慮選擇目前有62.5萬活躍商業用戶的Wise，用一個戶口管理和兌換外幣，隨時隨地匯款海外和接收轉賬，盡享以下功能：

  • 免費自助開設帳戶：簡單透過網上開戶，不設月費，立即享受便捷的支付服務。
  • 輕鬆管理全球資金：單一賬戶接收23+種貨幣轉賬，包括為8+種主要貨幣提供本地帳戶號碼，免費接收本地轉帳。
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  • 迅速完成批量付款：上載CSV檔案一次過完成多達1,000筆匯款；連接Wise API，自動化付款流程。
  • 專業工具製作發票：使用發票工具輕鬆創建發票，加入帳戶資料或支付鏈接，讓收款更簡便。
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資料來源：

  1. great.gov.uk: Open a UK business bank account
  2. HSBC UK: Business banking price list
  3. Barclays UK: Business Current Account Price Plan Charges
  4. Lloyds: Business Current Account
  5. NatWest: Business account charges

檢查日期：2020年10月21日

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