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如何验证我的美国企业?

由于许可限制,我们无法接受内华达州与美国属地(美属维尔京群岛、关岛、马里亚纳群岛)的企业入驻。


注册 Wise 时,您需要提供一些关于您企业的详细信息。这是我们受监管的一部分,有助于确保您的资金安全。

了解更多关于企业验证的信息。

我们所需的信息将根据贵公司的类型而有所不同。我们可能会联系您以获取更多信息或文件,因此请留意您的邮箱。

公司名称、公司类型及注册编号

我们将要求提供基本业务信息,包括:

  • 企业名称

  • 贵公司类型

  • 雇主/纳税人识别号(EIN)

  • 如果您是个人独资企业主,请提供社会安全号码(SSN)或税务识别号码(TIN)。

公司注册地址

这是贵公司正式注册的地址。该地址可能是您使用的注册机构的地址,也可能是您的律师的地址。

经营地址

这是您的主要营业场所,您每天工作的地方。它可以是办公室、共享办公空间、店铺、工作室或家中。

此地址必须是实际位置,我们无法接受

  • 邮政信箱(军事邮政信箱除外)

  • 登记代理机构

  • 邮件转发服务

  • 虚拟地址

我们最终会要求您提供企业地址证明文件。

有关您的业务活动、网站以及您将如何使用 Wise 的详细信息

这可能包括:

  • 您所销售产品或提供服务的详情

  • 您的企业网站或在线商店的链接(如有)

  • 您使用 Wise 企业账户的原因

  • 您预计每月的交易金额

您提供的关于贵公司的信息越详细,我们就能越快完成验证。

业务所有者(最终受益所有人)和控制人

我们需要直接或间接拥有公司 25% 以上股权或对公司行使控制权的任何人(自然人或实体)的详细信息。

您必须指定一人担任控制人。每个账户只能指定一名控制人。

谁可以成为所有人?

虽然所有者可以是个人或其他实体(公司),但您必须提供最终拥有或控制这些实体的自然人(个人)的详细信息。我们的系统仅允许您将个人(而非公司)登记为受益所有人。

对于每个所有人/控制人,我们需要:

  • 全名

  • 出生日期

  • 完整居住地址

  • 电子邮箱

  • 职务名称

我们还将要求居住在美国或拥有美国护照的受益所有人提供社会安全号码。对于非美国受益所有人,我们将要求提供带照片的身份证复印件。

如果您想了解更多关于我们如何验证最终受益人(UBOs)的信息

账户所有者的个人信息和身份证件

我们需要这些信息来确保账户所有人有权代表企业行事。我们将要求您提供个人详细信息以及您的 SSN 和/或身份证件,以便我们验证您的身份。

业务总监

我们会要求提供每位董事的全名、出生日期和居住国家/地区。

如果您是个人独资经营者,则无需提供此信息。

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