个人财务小贴士

E-Trade开户：投资开户步骤、所需文件、常见收费（附提款及存款教学）

Hoi Yi Leung

31.10.25

阅读时间 6 分钟

E-Trade（E*TRADE）是美国的电子交易平台，提供美股、ETF、期权等多种投资。本文将为大家讲解E-Trade相关信息，包括开户步骤、所需文件、常见收费、存款提款教学等，助您轻松快速上手E-Trade的运作。

ETRADE受美国金融监管机构（包括FINRA和SIPC）监管，服务对象为美国居民。本文仅供信息参考之用。

目录
E-Trade简介 E-Trade可以投资什么产品？ E-Trade开户方式 E-Trade开户准备文件及要求 E-Trade开户步骤 E-Trade常见收费如何从E-Trade提款？如何在E-Trade存款？

E-Trade简介

E‑Trade成立于1982年，由William A. Porter与Bernard A. Newcomb在美国加州创立，1996年在NASDAQ上市（代码ETFC），2020年被摩根士丹利收购，现为其子公司。

E‑Trade的主要特色是一站式金融服务，提供免佣金线上投资及整合银行服务，包括各种投资产品，以及高利率的银行账户 Premium Savings Account和Max‑Rate Checking Account。其App支持实时报价、行情分析及Bloomberg直播。

ETRADE证券产品受SIPC保障，银行产品受FDIC保障，即如果ETRADE不幸倒闭，客户的证券及存款仍会得到保障。另外，E‑Trade也提供Complete Protection Guarantee，涵盖欺诈保护及隐私保障。

E-Trade可以投资什么产品？

E-Trade提供广泛投资产品，涵盖股票、基金到衍生工具，适合不同风险偏好：

股票及ETF¹：E-Trade提供美股及ETF交易服务，包含盘前及盘后交易，而且用户也可享免佣金。另外，其Power E-TRADE平台也支持主题投资，如AI、网络安全和房地产。
期权与期货：期权常见费用为每合约固定费用，且有阶梯降费，期货通常有每合约固定费用。Power E-TRADE Pro提供涵盖超过120种技术指标及16种图表类型，以及30多种绘图工具，支持多个自定义工作区以及多屏幕操作，特别适合进阶及专业交易者使用²。
互惠基金与债券：超过数千档互惠基金，当中多数基金交易可免手续费；债券品种包括美国国债、公司债、市政债等。
其他产品：IPO 认购、OTC（场外交易）、存款证、以及预建投资组合和预建投资组合（ETF或基金，无管理费）等。

E-Trade开户方式

E-Trade开户简单便捷，支持三种方式³：

线上开户：前往E-Trade官方网站，选择“Open an Account”，即时在线提交个人资料并完成身份验证。
电话开户：可以拨打800-387-2331（美国境内），由客服指导填写申请表及解答疑问。另外，每周三上午11时（美国东部时间）有免费网络研讨会协助开户者。
邮寄开户：可下载申请表，填妥后连同支票一同邮寄给E-Trade，但处理时间较长，需数周才能完成。

E-Trade开户准备文件及要求

开立E-Trade账户是免费的，但申请人需年满18岁及通过反洗钱（AML）和身份核实程序。开户前准备好以下文件和信息：

个人资料：真实姓名、出生日期、社会安全号码（SSN）或有效税务身份识别号码（TIN）、有效联络地址、电话号码与电子邮件地址
财务文件：银行账户资料、就业状态及年收入信息。IRA账户申请需附加税务表格
身份验证：线上提交驾照或护照扫描副本作为身份证明；国际投资者需填写W-8BEN表以证明非美国税务居民身份

E-Trade开户步骤

以线上开户为例，E-Trade开户步骤如下：

访问网站并选择账户类型：进入E-Trade官方网站，点击“Open an Account”，选择需要的账户类型
填写个人信息：包含姓名、社会安全号码（SSN）、地址、联络方式及财务信息（包括就业状况与年收入），并完成投资风险属性评估问卷，同意相关条款和风险披露。
身份验证：需上传有效身份证明（驾照或护照扫描件），并用多重要素验证（MFA）以保障账户安全，身份验证可能包括视频验证或银行账户链接验证。
资助账户：可通过链接银行账户进行ACH转账，免费且通常1-3个工作日入账，也可选择电汇或支票等方式。
确认与启用：收到电子邮件确认开户成功后，可下载E-Trade手机App或直接登录网页平台，按要求设定安全ID并开始交易。

E-Trade常见收费

交易项目	收费
美股股票及ETF⁴	免佣金
期权⁴	第 0 - 29 笔：0.65美元/合约第 30 笔或以后：0.5美元/合约
期货⁴	1.50美元/合约
互惠基金⁴	免佣金
债券及存款证（二级市场）⁴	1美元/张（最少 10 美元，最多 250 美元）
OTC（场外交易）⁴	6.95美元（执行至少30笔股票、ETF和期权交易的用户为4.95美元）

如何从E-Trade提款？

以下是从E-Trade提款步骤：

可以使用Web或手机App，进入账户后选择“Transfer Money”
选择提款方式：
- ACH银行转账：免费，通常1-3个工作日到账。
- 电汇：可能涉及银行手续费，约1天内完成。
- 支票邮寄：经由邮寄寄送支票，约5-7天抵达。
输入金额与确认
完成交易：资金到账后，建议检查账户和税务影响（例如IRA提款可能会课税）。

如何在E-Trade存款？

ACH转账⁵：用户需链接自己的银行账户，通过ACH进行转账，零手续费，资金通常3个工作日内到账，且可在E-Trade App内完成操作，方便快捷。
电汇⁵：提供E-Trade账户的电汇详情给银行，资金通常1天内到达。E-Trade本身不收取电汇费，但发出电汇的银行可能会收费。
支票存款⁵：用户可直接邮寄纸本支票或用E-Trade手机App扫描支票进行存款，资金一般在5个工作日内入账。
直接存款⁵：用户可设定薪资等定期收入直接转入E-Trade账户，资金到账即时可用。

近年来不少人都会选择投资股票以增长财富。当您投资时，除了要选择一间适合自己的证券账户之外，若投资过程中涉及汇款手续，更是需要找一间高性价比、又可以短时间完成汇款的平台，以免错过最佳投资时机。

Wise 支持汇款超过 45 种货币至超过 140 个国家，只要转账至 Wise 的银行账户，Wise 就会为您将汇款发送至指定银行或电子钱包账户，例如支付宝和微信。与传统银行不同，Wise 始终坚持采用中间市场汇率进行货币兑换，绝无汇款加价，只收取一笔透明、清晰的汇款手续费。因此，即使进行大额汇款，Wise 收费仍然比起传统银行便宜。进度实时追踪，最快秒到账，安全又省心。

了解更多 Wise 国际汇款服务

资料来源：

E-Trade：Investment Choices
E-Trade：Introducing the new Power E*TRADE Pro
E-Trade：Frequently asked questions
E-Trade：Pricing and Rates
E-Trade：Fund my account

资料检查日期：2025年10月28日

*请参阅使用条款以及您所在地区的产品可用情况，或浏览 Wise 的费用与定价，以了解最新信息。

本出版物仅供参考，不构成 Wise Payments Limited 或其子公司及其关联公司的法律、税务或其他专业建议，也不能替代财务顾问或任何其他专业人士的建议。

我们不以任何明示或暗示的形式陈述、保证或担保该出版物中内容的准确性、完整性或时效性。