วิธีพิสูจน์แหล่งที่มาของรายได้สำหรับบัญชีส่วนบุคคล

บทความนี้สำหรับ ลูกค้าส่วนบุคคล หากคุณมีบัญชีธุรกิจ Wise เรียนรู้เกี่ยวกับการยืนยันตัวตนสำหรับธุรกิจของคุณได้ที่นี่

เราเป็นสถาบันการเงินที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแล และเพื่อรักษาความปลอดภัยของเงินคุณ บางครั้งเราอาจต้องขอเอกสารที่แสดงแหล่งที่มาของรายได้ของคุณ เราทราบดีว่านี่เป็นขั้นตอนเพิ่มเติม แต่จะช่วยให้เรามั่นใจได้ว่าเงินของคุณปลอดภัย

เราจะขอเอกสารนี้หลังจากที่คุณสร้างและชำระเงินสำหรับการโอนสำเร็จแล้วเท่านั้น

เคล็ดลับสั้นๆ ก่อนอัปโหลด

โปรดตรวจสอบข้อมูลต่อไปนี้เพื่อให้แน่ใจว่าเราสามารถยอมรับเอกสารของคุณได้ตั้งแต่ครั้งแรก

• รวมหน้าทั้งหมดและมองเห็นได้ชัดเจน ห้ามครอบตัด แก้ไข หรือซ่อนข้อมูลใดๆ ซึ่งหากเป็นรายการเดินบัญชีธนาคาร จะหมายถึงการอัปโหลดไฟล์ฉบับเต็ม

• รูปแบบถูกต้อง เรารับไฟล์ PDF, JPEG และ PNG ขนาดสูงสุด 10MB ต่อไฟล์ เราไม่สามารถรับไฟล์ที่ป้องกันด้วยรหัสผ่านได้

• คุณอัปโหลดเอกสารที่ถูกต้อง ตรวจสอบตารางด้านล่างเพื่อดูว่าเอกสารใดตรงกับประเภทรายได้ของคุณ

เอกสารของฉันต้องแสดงรายละเอียดใดบ้าง

ไม่ว่าจะเป็นเอกสารประเภทใด เอกสารของคุณต้องแสดงข้อมูลดังต่อไปนี้อย่างชัดเจน

• ชื่อ-นามสกุลเต็มของคุณ

• วันที่ออกเอกสาร

• จำนวนเงินที่คุณได้รับ

• ชื่อบุคคลหรือบริษัทที่จ่ายเงินให้คุณ

ฉันควรส่งเอกสารใดสำหรับประเภทรายได้ของฉัน

ค้นหาแหล่งที่มาของรายได้หลักของคุณในตารางด้านล่างและอัปโหลดเอกสารที่เกี่ยวข้อง คุณสามารถอัปโหลดได้สูงสุด 10 ไฟล์ หากคุณต้องการแสดงเอกสารหลายฉบับ

เงินเดือน

เอกสารอย่างใดอย่างหนึ่งต่อไปนี้

• สลิปเงินเดือนล่าสุดของคุณ (ย้อนหลัง 3 เดือน)

• สัญญาจ้างงานที่ลงนามแล้ว

• ใบแสดงรายการภาษีล่าสุดที่ได้รับการรับรองจากหน่วยงานราชการของคุณ

• รายการเดินบัญชีธนาคารฉบับเต็มจาก 3 เดือนติดต่อกันล่าสุด แสดงรายการธุรกรรมทั้งหมด — ต้องดาวน์โหลดหรือส่งจากธนาคารของคุณเท่านั้น — ไม่ควรเป็นภาพถ่ายหน้าจอของธนาคารออนไลน์ของคุณ

งานฟรีแลนซ์หรือผู้รับเหมาอิสระ

เอกสารอย่างใดอย่างหนึ่งต่อไปนี้

• ใบแสดงรายการภาษีล่าสุดที่ได้รับการรับรองจากหน่วยงานราชการของคุณ ซึ่งแสดงรายได้ของคุณ

• ใบแสดงรายได้ล่าสุดจากแพลตฟอร์มฟรีแลนซ์

• สัญญาข้อตกลงการให้บริการที่ลงนามภายใน 12 เดือนที่ผ่านมา และแสดงระยะเวลาการจ่ายเงินและจำนวนเงินทั้งหมด เราไม่สามารถยอมรับข้อตกลงที่แสดงเฉพาะค่าจ้างรายชั่วโมงได้

เงินบำนาญ

เอกสารอย่างใดอย่างหนึ่งต่อไปนี้

• ใบแจ้งยอดเงินบำนาญจากผู้ให้บริการของคุณ (ย้อนหลัง 12 เดือน)

• เอกสารบัญชีธนาคารฉบับเต็มจาก 3 เดือนติดต่อกันล่าสุดที่แสดงการจ่ายเงินบำนาญของคุณ

รายได้ค่าเช่า

เอกสารอย่างใดอย่างหนึ่งต่อไปนี้

• ใบแสดงรายการภาษีล่าสุดที่ได้รับการรับรองจากหน่วยงานราชการของคุณ ซึ่งแสดงรายได้ค่าเช่าของคุณ

• สัญญาเช่าที่ลงนามแล้ว

• รายการเดินบัญชีธนาคารฉบับเต็มจาก 3 เดือนติดต่อกันล่าสุด แสดงรายการธุรกรรมทั้งหมด — ต้องดาวน์โหลดหรือส่งจากธนาคารของคุณเท่านั้น — ไม่ควรเป็นภาพถ่ายหน้าจอของธนาคารออนไลน์ของคุณ

การขายอสังหาริมทรัพย์

หนังสือรับรองการโอนกรรมสิทธิ์หรือสัญญาซื้อขายอสังหาริมทรัพย์ที่ลงนามแล้ว

ของขวัญ มรดก หรือเงินช่วยเหลือจากครอบครัว

เอกสารทั้งสองอย่างต่อไปนี้

1. จดหมายหรือเอกสารสำคัญที่ลงนามแล้วจากผู้ที่มอบเงินให้คุณ

2. เอกสารที่แสดงแหล่งที่มาของรายได้ของบุคคลนั้น ซึ่งอาจเป็นสลิปเงินเดือนหรือสัญญาขายอสังหาริมทรัพย์ 

ทำไมถึงต้องใช้เอกสารนี้ นี่เป็นข้อกำหนดของหน่วยงานกำกับดูแลเพื่อทำความเข้าใจแหล่งที่มาของเงินทุน หากผู้ให้เกษียณแล้ว คุณสามารถให้ใบแจ้งยอดเงินบำนาญหรือรายการเดินบัญชีธนาคารที่แสดงรายได้ของบุคคลนั้นได้

การลงทุน

เอกสารอย่างใดอย่างหนึ่งต่อไปนี้ที่แสดงเงินสุทธิหรือมูลค่าของพอร์ตการลงทุน

• การยืนยันการใช้แผนหุ้นของพนักงาน

• ใบแจ้งยอดบัญชีการลงทุน/พอร์ตโฟลิโอ

• ใบสำคัญเงินปันผล

• ใบยืนยันการขายหุ้น

• ใบแจ้งยอดกระเป๋าคริปโต — ต้องมาจากผู้ให้บริการกระเป๋าคริปโตที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแล

• รายการเดินบัญชีธนาคารที่ยืนยันรายได้จากการลงทุน

เงินกู้

เอกสารทั้งสองอย่างต่อไปนี้

1. สัญญาเงินกู้ที่ลงนามแล้ว

2. รายการเดินบัญชีธนาคารที่แสดงจำนวนเงินที่ได้รับ

ออมทรัพย์

เอกสารทั้งสองอย่างต่อไปนี้

1. ใบแจ้งยอดบัญชีเงินฝากออมทรัพย์ย้อนหลัง 6 เดือน

2. เอกสารประกอบที่แสดงว่าคุณสะสมเงินออมเหล่านี้ได้อย่างไร (เช่น สลิปเงินเดือนหรือสัญญาจะซื้อจะขายอสังหาริมทรัพย์)

แหล่งรายได้อื่นๆ (เช่น เงินจากการหย่าร้าง ทุนการศึกษา ค่าเลี้ยงดูบุตร เงินรางวัลลอตเตอรี่)

• เอกสารทางการจากบุคคลที่สาม (เช่น บริษัทกฎหมายหรือสถาบัน) ที่แสดงแหล่งที่มาของเงินอย่างชัดเจน ซึ่งอาจเป็นเอกสารอย่างใดอย่างหนึ่งต่อไปนี้

  • เอกสารการตกลงการหย่า

    • จดหมายทุนการศึกษา

• เอกสารค่าเลี้ยงดูบุตร

  • เอกสารยืนยันการถูกรางวัลลอตเตอรี่

• พร้อมเอกสารประกอบ เช่น รายการเดินบัญชีธนาคารที่ยืนยันรายได้

จะเกิดอะไรขึ้นหลังจากที่ฉันอัปโหลดเอกสาร

เมื่อเราตรวจสอบและอนุมัติเอกสารของคุณแล้ว เราจะดำเนินการโอนเงินของคุณต่อโดยอัตโนมัติและแจ้งให้คุณทราบ หากมีปัญหาใดๆ โดยเราจะติดต่อคุณทางอีเมล

หากคุณยกเลิกการโอนขณะที่เรากำลังตรวจสอบ เราจะหยุดการตรวจสอบ และเราอาจต้องขอเอกสารอีกครั้งหากคุณสร้างรายการโอนอื่นในอนาคต