Acest articol este pentru clienți personali. Dacă ai un cont Wise Business, află cum să-ți verifici afacerea aici.
Suntem o instituție financiară reglementată și, pentru a-ți păstra banii în siguranță, uneori trebuie să-ți cerem un document care să arate de unde provine venitul tău. Știm că acesta este un pas suplimentar, dar ne ajută să ne asigurăm că banii tăi sunt în siguranță.
Îți vom cere acest document numai după ce ai inițiat și plătit un transfer.
Sfaturi rapide înainte de a încărca
Pentru a ne asigura că îți putem accepta documentul din prima, te rugăm să verifici următoarele:
Toate paginile sunt incluse și vizibile clar. Nu decupa, edita sau ascunde nicio informație. Pentru extrasele bancare, acest lucru înseamnă să încarci extrasul complet.
Formatul este corect. Putem accepta fișiere PDF, JPEG și PNG de până la 10 MB per fișier. Nu putem accepta fișiere protejate cu parolă.
Încarci documentul corect. Verifică tabelul de mai jos pentru a vedea ce document corespunde tipului tău de venit.
Ce detalii trebuie să arate documentul meu?
Indiferent de tip, documentul tău trebuie să indice în mod clar:
Numele tău complet
Data emiterii documentului
Suma/Sumele pe care le-ai primit
Numele persoanei sau companiei care te-a plătit
Ce document ar trebui să trimit pentru tipul meu de venit?
Găsește-ți sursa principală de venit în tabelul de mai jos și încarcă unul dintre documentele corespunzătoare. Poți încărca până la 10 fișiere, dacă trebuie să arăți mai multe documente.
Salariu
Unul dintre următoarele:
Cel mai recent fluturaș de salariu (din ultimele 3 luni)
Un contract de angajare semnat
O declarație fiscală recentă validată de autoritatea ta oficială
Extrase de cont bancare complete din ultimele 3 luni consecutive, care să arate toate tranzacțiile — trebuie să fie descărcate sau trimise de la banca ta — nu ar trebui să fie o captură de ecran din serviciile tale bancare online
Muncă pe cont propriu sau contractor independent
Unul dintre următoarele:
O declarație fiscală recentă validată de autoritatea ta oficială, care arată venitul tău
Cea mai recentă declarație de câștiguri de pe o platformă de freelancing
Contract de prestări servicii semnat în ultimele 12 luni, care să arate perioada de plată și suma totală — nu putem accepta contracte care arată doar un salariu orar
Pensie
Unul dintre următoarele:
O declarație de pensie de la furnizorul tău (din ultimele 12 luni)
Extrase de cont bancare complete din ultimele 3 luni consecutive, care arată plățile tale de pensie
Chirie
Unul dintre următoarele:
Cea mai recentă declarație fiscală validată de autoritatea ta oficială privind venitul din chirie
Contract de închiriere semnat
Extrase de cont bancare complete din ultimele 3 luni consecutive, care să arate toate tranzacțiile — trebuie să fie descărcate sau trimise de la banca ta — nu ar trebui să fie o captură de ecran din serviciile tale bancare online
Vânzarea unei proprietăți
Declarația de finalizare semnată sau contractul de vânzare a proprietății.
Un cadou, o moștenire sau sprijin familial
Ambele dintre următoarele:
O scrisoare sau un act semnat de la persoana care ți-a dat banii.
Un document care arată sursa sa de venit. Acesta ar putea fi fluturașul de salariu sau un contract de vânzare a proprietății.
De ce ai nevoie de acest lucru? Este o cerință de reglementare pentru a înțelege originea fondurilor. Dacă donatorul este pensionar, poți furniza declarația sa de pensie sau un extras de cont bancar care arată venitul său.
Investiții
Unul dintre următoarele, care arată încasările nete sau valoarea portofoliului de investiții:
Confirmarea exercitării portofoliului de stocuri al angajatului
Extras de cont de investiții/portofoliu
Voucher pentru dividende
Confirmare vânzare acțiuni
Extras de cont portofel cripto — Trebuie să provină de la un furnizor reglementat de portofele cripto
Extras de cont bancar care confirmă veniturile din investiții
Un împrumut
Ambele dintre următoarele:
Contractul de împrumut semnat
Extras de cont bancar justificativ care arată suma primită
Economii
Ambele dintre următoarele:
Un extras de cont de economii din ultimele 6 luni.
Un document justificativ care arată cum ai acumulat aceste economii (cum ar fi fluturași de salariu sau un contract de vânzare a proprietății).
Alte surse (ex. acord de divorț, burse de studiu, pensie alimentară, loterie)
Un document oficial de la o terță parte (cum ar fi o firmă de avocatură sau o instituție) care arată clar de unde au provenit banii. Acesta ar putea fi unul dintre următoarele:
Un document de acord de divorț
O scrisoare de bursă
Document de pensie alimentară
Document de confirmare a câștigurilor la loterie
Împreună cu documentația justificativă, cum ar fi extrasul de cont bancar care confirmă venitul
Ce se întâmplă după ce-mi încarc documentul?
După ce-ți revizuim și aprobăm documentul, îți vom relua automat transferul și te vom anunța. Dacă există probleme, te vom contacta prin email.
Dacă anulezi transferul în timp ce verificăm, vom opri verificarea. S-ar putea să fie nevoie să-ți cerem din nou documentele dacă inițiezi un alt transfer în viitor.