Enquanto instituição financeira regulada, precisamos confirmar alguns dados dos nossos clientes antes de completar as suas transferências. Isso inclui saber se você é uma Pessoa Politicamente Exposta (PPE) ou se possui alguma conexão com alguém que seja.
Como posso saber se eu sou uma PPE?
Uma Pessoa Politicamente Exposta (PPE) é alguém que tem ou já teve uma função política proeminente ou um cargo público. Essas pessoas precisam estar em uma posição que pode influenciar a política, a agenda pública ou tomar decisões econômicas ou financeiras significativas que possam ter impacto na população geral.
As funções a seguir descrevem quem a Wise considera uma PPE
Chefe de Estado, chefes de governo, ministros, vice-ministros ou secretários
Governadores de estados ou províncias
Membros do parlamento ou corpos legislativos similares
Membro de órgãos governamentais de partidos políticos
Funcionários do alto nível da administração nacional ou do poder executivo (por exemplo, governo ou funcionários públicos do alto escalão)
Membros das supremas cortes, cortes constitucionais ou outros corpos judiciais de alta importância cujas decisões geralmente não são submetidas a recursos posteriores
Membro de cortes de auditoria ou de conselhos de bancos centrais
Diplomatas experientes, como embaixadores e outros chefes de missões diplomáticas (conselhos), chargés d’affaires
Membros executivos de órgãos administrativos, gerenciais ou supervisores de empresas estatais
Membros de alta patente das forças armadas
Representantes do alto escalão de organizações religiosas
Pessoas com funções proeminentes, como diretor-geral, diretor, diretor-adjunto e membro do conselho, ou função equivalente, em uma organização internacional ou intergovernamental (incluindo OTAN, ONU, União Europeia)
Pessoas com funções proeminentes, como presidentes e vice-presidentes, em organizações internacionais de esportes reconhecidas pelo Comitê Olímpico Internacional
É possível considerar você uma PPE com base em seu cargo específico e em nossas exigências regulatórias em sua jurisdição, mesmo que isso não esteja mencionado na lista acima.
Como posso saber se estou conectado a uma PEP?
Nossa regra é simples: se você acha que está conectado a uma PPE, você está.
Normalmente, consideramos você conectado a uma PPE se você for parente dela ou trabalhar com ela. Algumas diretrizes gerais:
você é cônjuge, parceiro ou parceira civil de uma PPE
você é filho ou filha de uma PPE
você é cônjuge de um filho ou filha de uma PPE, ou é parceiro ou parceira civil de uma PPE
você é pai ou mãe de uma PPE
você é irmão ou irmã de uma PPE
você têm direitos de propriedade sobre uma entidade legal, um arranjo legal ou qualquer outro relacionamento próximo com uma PPE
você tem direito exclusivo a uma propriedade de uma entidade legal ou arranjo legal que é feito em benefício de uma PPE
Em alguns países e regiões, as regulamentações locais nos obrigam a considerar que você tem uma relação próxima mesmo a familiares distantes.
O que acontece se fui identificado como PPE?
Vamos revisar a sua conta de acordo com os requisitos regulatórios. Isso inclui pedir mais informações sobre a sua renda and sobre como pretende financiar as suas atividades pela Wise. Em algumas circunstâncias, podemos solicitar provas documentais, como comprovante de renda, declarações de imposto de renda e extratos bancários.
Se não estou mais em uma função de PPE, ainda sou uma PPE?
Seu status de PPE não expira logo após deixar uma função de PPE. Diferentes regulamentos são aplicados dependendo da sua região e função de PPE.
Quando o meu título de PPE expira?
Vai depender de onde você vive. Na Wise normalmente removemos o status de PPE 12 meses após o término da condição de exposição política. Em alguns casos, é preciso estender por mais 5 anos de acordo com as regulações locais. Há alguns poucos casos em que não temos autorização para remover o status de PPE de uma pessoa.
Não podemos fornecer uma data precisa, pois não temos controle sobre isso.