Kod SWIFT to zestaw 8 lub 11 znaków, które reprezentują oddział banku. Będziesz go potrzebować podczas wysyłania pieniędzy za granicę. Znajdź swój kod SWIFT tutaj.
SWIFT to skrót od angielskiej nazwy Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication. Jest to globalna sieć, która przetwarza płatności pomiędzy krajami. BIC to skrót od angielskiej nazwy Bank Identifier Code (kod identyfikacyjny banku), który odnosi się do zbioru cyfr, z którego możesz skorzystać do wysyłania międzynarodowych płatności.
W praktyce często używa się tych nazw zamiennie w odniesieniu do kodu dla płatności międzynarodowej. Wyszukaj swój kod BIC tutaj
Kod SWIFT to nie to samo co numer IBAN, lecz pełnią one podobną funkcję.
Numery IBAN identyfikują poszczególne konta bankowe dla płatności krajowych i międzynarodowych. Korzysta z nich wiele banków w Europie, ale banki w innych częściach świata również zaczynają się dostosowywać.
Kody SWIFT identyfikują oddziały banku dla płatności międzynarodowych. Są one używane przez banki na całym świecie.
Kody SWIFT to nie to samo co numery rozliczeniowe (sort code), ale działają w podobny sposób.
Numery rozliczeniowe (sort code) pomagają identyfikować oddziały banków do płatności w danym kraju, a kody SWIFT pomagają identyfikować oddziały banków do płatności międzynarodowych. Dowiedz się więcej o kodach BIC tutaj
Kody SWIFT różnią się od numerów rozliczeniowych (routing numbers), ale służą podobnemu celowi.
Numer rozliczeniowy (routing number) pomaga zidentyfikować bank według stanu w USA, ułatwiając przetwarzanie płatności krajowych. Kody SWIFT identyfikują oddziały banków do płatności międzynarodowych.
Kody SWIFT identyfikują oddziały banków do płatności międzynarodowych. W ten sposób pomagają bankom wysłać pieniądze we właściwe miejsce.
Jest to zależne od kraju, do którego wysyłasz pieniądze. W przypadku strefy euro potrzebny będzie IBAN oraz kod SWIFT/BIC. Banki w USA korzystają z kodów SWIFT, ale nie korzystają z numerów IBAN. Podobnie w Nowej Zelandii. Dowiedz się więcej o numerach IBAN.
