Jako regulowana instytucja finansowa musimy potwierdzić niektóre dane dotyczące naszych klientów, zanim będziemy mogli zrealizować Twój przelew. Obejmuje to sprawdzenie, czy jesteś osobą zajmującą eksponowane stanowisko polityczne (PEP) lub czy masz z taką osobą powiązania.
Jak rozpoznać czy jestem osobą na eksponowanym stanowisku politycznym?
PEP to osoba, która sprawuje lub sprawowała ważną funkcję polityczną lub urząd publiczny. Osoby te muszą być w stanie wpływać na politykę, programy publiczne albo podejmować istotne decyzje ekonomiczne lub finansowe, które mogą mieć wpływ na opinię publiczną.
Poniższe funkcje określają, kogo Wise uważa za PEP
Głowy państw, szefów rządów, ministrów oraz wiceministrów lub asystentów ministrów
Gubernatorów stanów lub prowincji
Członków parlamentu lub podobnych ciał ustawodawczych
Członków ciał zarządzających partiami politycznymi
Wysokich rangą urzędników administracji państwowej lub władzy wykonawczej (na przykład rządu lub wyższych urzędników państwowych)
Członków sądów najwyższych, trybunałów konstytucyjnych lub innych organów sądowniczych wysokiego szczebla, których decyzje nie podlegają zasadniczo dalszej apelacji
Członków trybunałów obrachunkowych lub zarządów banków centralnych
Starszych rangą dyplomatów, takich jak ambasadorzy i inni szefowie misji dyplomatycznych (między innymi rady), chargé d’affaires
Członków administracji, zarządów lub organów nadzorczych przedsiębiorstw państwowych
Wysokich rangą członków sił zbrojnych
Wysokich rangą przedstawicieli organizacji religijnych
Osoby pełniące ważne funkcje, takie jak dyrektorzy generalny, dyrektory, zastępcy dyrektorów i członkowie zarządu lub pełniące równoważną funkcję w organizacjach międzynarodowych lub międzyrządowych (w tym NATO, ONZ, Unii Europejskiej)
Osoby, którym międzynarodowa organizacja sportowa, uznana przez Międzynarodowy Komitet Olimpijski, powierzyła ważne funkcje, takie jak prezes i wiceprezydent
Możemy podjąć decyzję o uznaniu Cię za PEP na podstawie Twojego konkretnego stanowiska i wymogów regulacyjnych obowiązujących w Twojej jurysdykcji, nawet jeśli nie jest ono wymienione na liście powyżej.
Jak rozpoznać czy mam powiązania z kimś, kto jest osobą na eksponowanym stanowisku politycznym?
Nasza sprawdzona zasada jest następująca: jeśli podejrzewasz powiązanie z osobą na eksponowanym stanowisku politycznym (PEP), to tak właśnie jest.
Zazwyczaj uznajemy, że masz powiązania z osobą na eksponowanym stanowisku politycznym (PEP), jeśli pochodzisz z tej samej rodziny lub z nią pracujesz. Oto kilka ogólnych wskazówek:
jesteś małżonką, małżonkiem, partnerką lub partnerem cywilnym PEP
jesteś dzieckiem PEP
jesteś małżonką albo małżonkiem dziecka lub partnerką albo partnerem cywilnym osoby PEP
jesteś rodzicem PEP
jesteś rodzeństwem PEP
masz współwłasność podmiotu prawnego, umowy prawnej lub pozostajesz w jakichkolwiek innych bliskich relacjach biznesowych z osobą na eksponowanym stanowisku politycznym (PEP),
masz wyłączną własność podmiotu prawnego lub umowy prawnej świadczonej na rzecz osoby na eksponowanym stanowisku politycznym (PEP).
W niektórych krajach i regionach przepisy lokalne wymagają, abyśmy uznali, że masz bliskie powiązania z dalszymi członkami rodziny.
Co się stanie, gdy zidentyfikujemy Cię jako PEP?
Zweryfikujemy Twoje konto zgodnie z wymogami regulacyjnymi. Będzie to oznaczać uzyskanie dodatkowych informacji o Twoich dochodach i sposobie, w jaki zamierzasz finansować swoje działania za pośrednictwem Wise. W niektórych okolicznościach możemy poprosić Cię o dowody w postaci dokumentów, takie jak zaświadczenie o dochodach, zeznania podatkowe i wyciągi bankowe.
Jeśli nie zajmuję już stanowiska PEP, czy nadal jestem PEP?
Twój status PEP nie wygasa natychmiast po opuszczeniu stanowiska. Obowiązują różne przepisy, w zależności od regionu i zajmowanego stanowiska PEP.
Kiedy wygasa mój tytuł PEP?
Zależy to od Twojego miejsca zamieszkania. W Wise zazwyczaj anulujemy status PEP klienta 12 miesięcy po tym, jak przestanie pełnić funkcję kwalifikowaną jako PEP. W niektórych przypadkach należy go przedłużyć do 5 lat na podstawie lokalnych przepisów. W ograniczonych przypadkach nie jesteśmy upoważnieni do usuwania statusu PEP klienta.
Nie możemy podać dokładnej daty, ponieważ nie mamy na nią wpływu.