Als gereguleerde financiële instelling moeten we wat gegevens over onze klanten checken voordat we je overschrijving kunnen doen. Dit houdt in dat we kijken of je een politiek prominente persoon (PEP) bent of banden hebt met iemand die dat wel is.
Hoe weet ik of ik een PEP ben?
Een PEP is iemand die een belangrijke politieke functie of een openbaar ambt heeft of heeft gehad. Mensen die hieronder vallen, moeten invloed kunnen uitoefenen op de politiek, de publieke agenda of belangrijke economische of financiële beslissingen kunnen nemen die gevolgen kunnen hebben voor het publiek.
De volgende functies geven aan wie Wise als een PEP ziet.
Staatshoofden, regeringsleiders, ministers en staatssecretarissen of adjunct-ministers
Gouverneurs van staten of provincies
Leden van het parlement of van soortgelijke wetgevende instanties
Leden van de bestuursorganen van politieke partijen
Hoge ambtenaren bij de nationale overheid of de uitvoerende macht (zoals regeringsfunctionarissen of hoge ambtenaren)
Leden van hooggerechtshoven, constitutionele hoven of andere hoge rechterlijke instanties waarvan de beslissingen meestal niet meer in beroep kunnen worden gebracht.
Leden van rekenkamers of van de raden van bestuur van centrale banken
Hogere diplomaten, zoals ambassadeurs en andere hoofden van diplomatieke missies (zoals raden), zaakgelastigden
Leidinggevende leden van de bestuurs-, management- of toezichthoudende organen van staatsbedrijven
Hoge officieren van de strijdkrachten
Hooggeplaatste vertegenwoordigers van religieuze organisaties
Mensen met belangrijke functies, zoals directeur-generaal, directeur, adjunct-directeur en bestuurslid of een vergelijkbare functie bij een internationale of intergouvernementele organisatie (zoals de NAVO, de VN of de Europese Unie).
Mensen die belangrijke functies hebben, zoals voorzitters en vicevoorzitters, bij een internationale sportorganisatie die door het Internationaal Olympisch Comité wordt erkend.
We kunnen besluiten om je als PEP te zien op basis van je specifieke positie en onze regelgeving in jouw rechtsgebied, zelfs als dit niet in de bovenstaande lijst staat.
Hoe weet ik of ik verbonden ben met een PEP?
Onze vuistregel is: als je denkt dat je verbonden bent met een PEP, dan is dat ook zo.
We zien je meestal als verbonden met een PEP als je familie van ze bent of met ze werkt. Hier zijn wat algemene richtlijnen:
je bent de echtgenoot of echtgenote of geregistreerd partner van een PEP
je bent een kind van een PEP
je bent de echtgenoot of geregistreerd partner van een PEP
je bent een ouder van een PEP
je bent een broer of zus van een PEP
je bent mede-eigenaar van een rechtspersoon, of een juridische constructie, of je hebt een andere nauwe zakelijke relatie met een politiek prominente persoon (PEP)
je bent de enige economische eigenaar van een rechtspersoon of een juridische constructie die is opgezet ten behoeve van een PEP
In sommige landen en regio's moeten we volgens de lokale regels ervan uitgaan dat je een hechte band hebt met familieleden die verder weg wonen.
Wat gebeurt er als ik eenmaal als PEP ben aangemerkt?
We checken je rekening volgens de regels. Dit betekent dat we wat extra info over je inkomen nodig hebben en hoe je van plan bent je activiteiten via Wise te financieren. Soms kunnen we je vragen om bewijsstukken, zoals je inkomensbewijs, belastingaangiften en bankafschriften.
Als ik niet meer in de PEP-positie zit, ben ik dan nog steeds een PEP?
Je PEP-status vervalt niet meteen nadat je de PEP-functie hebt verlaten. Er gelden verschillende regels, afhankelijk van waar je woont en welke PEP-functie je had.
Wanneer verloopt mijn PEP-titel?
Dat hangt af van waar je woont. Bij Wise halen we meestal de PEP-status van een klant weg 12 maanden nadat ze hun PEP-positie hebben verlaten. Soms moet dit worden verlengd tot maximaal 5 jaar, afhankelijk van de lokale regels. In een paar gevallen mogen we de PEP-status van een klant niet verwijderen.
We kunnen je geen precieze datum geven, omdat we daar geen controle over hebben.