Als je een groot bedrag verstuurt met Wise, moeten we je rekening zoals gewoonlijk verifiëren.
Maar, afhankelijk van hoeveel je stuurt, moeten we misschien ook even kijken hoe je aan het geld voor deze overschrijving komt. En we kunnen vragen om wat documenten als bewijs te laten zien.
Het is handig om je documenten bij de hand te hebben voordat je begint. Dit helpt om het proces te versnellen als we ernaar vragen.
Welke papieren heb ik nodig?
Dit artikel geeft voorbeelden van documenten die we kunnen vragen, afhankelijk of je vanuit een persoonlijke rekening of een zakelijke rekening verstuurt.
Wat moet er op mijn documenten staan?
Op je documenten moet je volledige naam staan, het totale bedrag (dat moet het bedrag zijn dat je verstuurt) en de datum waarop je het geld hebt ontvangen.
Afhankelijk van hoe je aan het geld bent gekomen, moet je documenten misschien ook andere info bevatten. Lees de rest van dit artikel voor meer info.
Hoeveel documenten moet ik geven?
Als we vragen om te laten zien waar je geld vandaan komt, kun je het beste zoveel mogelijk van de documenten geven die we hebben genoemd. We nemen misschien contact met je op als we meer info nodig hebben.
Is een bankafschrift oké?
Het is altijd handig om ook andere documenten mee te geven. Bankafschriften kunnen ons helpen om te checken waar je geld vandaan komt, maar meestal zijn ze niet genoeg op zichzelf.
Moet ik documenten van tevoren opsturen?
Je hoeft geen documenten van tevoren te sturen, want we kunnen ze niet checken voordat je een overschrijving regelt.
Moet ik mijn documenten laten vertalen?
Je hoeft je documenten niet te laten vertalen. Je kunt ze gewoon in de oorspronkelijke taal naar ons opsturen.
Documenten die je misschien nodig hebt als je vanuit een persoonlijke rekening iets verstuurt
Hier zijn een paar voorbeelden van documenten die we kunnen vragen, afhankelijk van waar je geld vandaan komt. Dit zijn maar voorbeelden, en we kunnen ook documenten vragen die niet op deze lijst staan.
Verkoop van onroerend goed
Als je geld uit de verkoop van een woning komt, kunnen we je vragen om documenten te laten zien waaruit blijkt:
datum waarop je het geld hebt ontvangen
Ontvangen bedrag
handtekeningen van de betrokken partijen
het adres van het vastgoed
een beschrijving van het vastgoed
hoe lang je het hebt gehad
Hier zijn een paar voorbeelden van documenten die je kunt gebruiken:
een deel van het definitieve verkoopcontract dat door beide partijen is getekend
een brief van een advocaat, accountant of gereguleerd accountant
bankafschriften waaruit blijkt dat je het geld hebt ontvangen
uittreksels uit het kadaster
elk ander bewijs
Salaris
Als je geld uit je salaris komt, kunnen we je vragen om documenten te laten zien waaruit blijkt:
jouw rol
je jaarsalaris
Naam van je werkgever
het adres van je baas
datum van indiensttreding en ontslag
datums waarop je salaris is gestort
Hier zijn een paar voorbeelden van documenten die je kunt gebruiken:
laatste loonstrookjes
het gedeelte over het salaris in je contract
een brief van je werkgever waarin staat hoeveel je verdient
de laatste 3 maanden van je bankafschriften
je laatste belastingaangifte (als je BRL verstuurt en je belastingaangifte uit Brazilië komt, moet je ook een ontvangstbewijs meesturen)
elk ander bewijs
Investeringen
Als je geld uit beleggingen komt, kunnen we je vragen om documenten te laten zien waaruit blijkt:
datum waarop je het geld hebt ontvangen
bedrag dat je hebt ontvangen
het type beleggingen dat je hebt gedaan
Hier zijn een paar voorbeelden van documenten die je kunt gebruiken:
beleggingscertificaten, transactiebewijzen of overzichten
bevestiging van je beleggingsmaatschappij, bank of dividendbetaler
bankafschriften waaruit blijkt dat je het geld hebt ontvangen
elk ander bewijs
Erfenis
Als je geld uit een erfenis komt, kunnen we vragen om documenten te zien waaruit blijkt:
datum waarop je het geld hebt ontvangen
Ontvangen bedrag
de naam van degene die het testament heeft gemaakt
de handtekening van degene die het testament heeft gemaakt
je relatie met de persoon die het testament heeft opgesteld
Hier zijn een paar voorbeelden van documenten die je kunt gebruiken:
een ondertekend exemplaar van het testament
een verklaring van erfrecht of gerechtelijk document
een notariële akte
bankafschriften waaruit blijkt dat je het geld hebt ontvangen
elk ander bewijs
Lening
Als je geld uit een lening komt, kunnen we je vragen om documenten te laten zien waaruit blijkt:
bedrag dat je hebt geleend
datum waarop je het geld hebt ontvangen
de naam van de geldschieter
het adres van de kredietverstrekker
doel van de lening
Hier zijn een paar voorbeelden van documenten die je kunt gebruiken:
passages uit je leningovereenkomst
3 maanden aan leningoverzichten
bankafschriften waaruit blijkt dat je het geld hebt ontvangen
elk ander bewijs
Iets anders
Als je het geld op een andere manier hebt gekregen, kunnen we vragen om documenten te laten zien waaruit blijkt:
datum waarop je het geld hebt ontvangen
Ontvangen bedrag
reden waarom je het hebt ontvangen
Hier zijn een paar voorbeelden van documenten die je kunt gebruiken:
een ondertekende brief van een advocaat, auditor of accountant
schriftelijke bevestiging van de betaler
bankafschriften waaruit blijkt dat je het geld hebt ontvangen
een brief met daarin het bedrag en hoe vaak je iets geeft
elk ander bewijs
Documenten die je misschien nodig hebt als je vanuit een zakelijke rekening iets verstuurt
Als je een groot bedrag verstuurt vanaf je Zakelijke Wise-rekening, zijn hier wat documenten die we misschien nodig hebben. Dit zijn gewoon voorbeelden, en we kunnen ook documenten vragen die niet op deze lijst staan.
Bedrijfsinkomsten
Als het geld dat je verstuurt uit bedrijfsinkomsten komt, kunnen we je vragen om documenten te laten zien waaruit blijkt:
je bedrijfsnaam
transactiedata
transactiebedragen
de verzenders
de ontvangers
Hier zijn een paar voorbeelden van documenten die je kunt gebruiken:
zakelijke bankafschriften van de afgelopen 3 maanden
gecontroleerde jaarrekeningen
elk ander bewijs
Investeringen
Als het geld dat je stuurt uit beleggingen komt, kunnen we je vragen om documenten te laten zien waaruit blijkt:
datum waarop je bedrijf het geld heeft ontvangen
het ontvangen bedrag
type beleggingen
namen van de betrokken partijen
handtekeningen van de betrokken partijen
Hier zijn een paar voorbeelden van documenten die je kunt gebruiken:
bevestiging van je beleggingsmaatschappij, bank of degene die het dividend uitkeert
bankafschriften waaruit blijkt dat je bedrijf het geld heeft ontvangen
elk ander bewijs
Lening of financiering
Als het geld dat je stuurt van een lening of financiering door een derde partij komt, kunnen we je vragen om documenten te laten zien waaruit blijkt:
datum waarop je bedrijf het geld heeft ontvangen
het ontvangen bedrag
namen van de betrokken partijen
adressen van de betrokken partijen
handtekeningen van de betrokken partijen
het doel van de lening
voor welke betaling je betaalt
Hier zijn een paar voorbeelden van documenten die je kunt gebruiken:
ondertekende leningovereenkomst, beleggingsovereenkomst of soortgelijk document
bankafschriften waaruit blijkt dat je bedrijf het geld heeft ontvangen
elk ander bewijs
Iets anders
Als je bedrijf het geld op een andere manier heeft gekregen, kunnen we vragen om documenten te zien waaruit blijkt:
datum waarop je bedrijf het geld heeft ontvangen
het ontvangen bedrag
namen van de betrokken partijen
handtekeningen van de betrokken partijen
waarom je bedrijf het heeft gekregen
Hier zijn een paar voorbeelden van documenten die je kunt gebruiken:
bankafschriften waaruit blijkt dat je bedrijf het geld heeft ontvangen
schriftelijke bevestiging van de reden voor de betaling
elk ander bewijs
Heb je nog meer hulp nodig? Neem dan contact op met ons team van experts op het gebied van grote overschrijvingen.