Als je 'Rente' of 'Aandelen' kiest, investeer je in aandelen van fondsen die geen uitkeringen doen. Als je fiscaal inwoner bent van Estland, betekent dit dat je al je wereldwijde inkomsten moet aangeven op je Estse aangifteformulier voor de inkomstenbelasting. Mogelijk moet je ook inkomstenbelasting betalen over vermogenswinsten, indien van toepassing.
Waar kan ik meer info vinden over hoe ik een belastingaangifte kan verzenden?
Als je in Estland woont voor belastingdoeleinden, moet je je gerealiseerde vermogenswinsten aangeven op je jaarlijkse aangifte voor de inkomstenbelasting, formulier A, uiterlijk op 30 april. Het belastingjaar loopt van 1 januari tot en met 31 december.
Lees meer over hoe je je belastingaangifte verzendt bij de Estse belastingdienst (EMTA), of bekijk de belastingaangifteformulieren en instructies.
Wanneer moet je vermogenswinsten belasting betalen?
Als je aandelen in het fonds verkoopt en winst maakt, moet je misschien vermogenswinstenbelasting betalen. Met andere woorden: als je geld uitgeeft, geld stuur, omzet of naar een andere rekening verplaatst. Het kan ook zijn dat je verliezen kunt aangeven om deze te verrekenen met toekomstige winsten.
Hoe kom ik aan gegevens voor mijn belastingaangifte?
Om te checken hoeveel geld je hebt verdiend of verloren met rente of aandelen, kun je een belastingrapport downloaden vanuit je rekening.
Om dit te doen:
Ga naar je rekeninginstellingen via je naam in de bovenhoek.
Selecteer Afschriften en rapporten
Kies Belastingaangifte en Vraag belastingaangifte aan
Welke info staat er op de belastingaangifte?
Op de belastingaangifte staat:
het ISIN-nummer en het land van het fonds
een overzicht van alle aankopen en verkopen
hoeveelheid in bezit
prijs per fonds
alle gerealiseerde winsten of verliezen
in rekening gebrachte kosten
Moet ik FIFO of WAC kiezen voor de kostprijsmethode?
Er zijn twee manieren om je voorraad te waarderen: First-In, First-Out (FIFO) en Gewogen Gemiddelde Kosten (WAC).
Volgens de instructies die de Estse belastingdienst in formulier A geeft, kun je kiezen, maar gebruik de methode die je kiest wel consequent.
Hoe moet ik de transacties van de belastingaangifte aangeven?
Als je je belastingaangifte opent, zie je in het algemene overzicht een samengevat overzicht van je vermogenswinsten over al je fondsen.
Op de pagina's zie je in volgorde de aankopen en verkopen in elk fonds. Check altijd even of de info in het rapport klopt.
Volgens de instructies van de Estse belastingdienst in Formulier A kun je je vermogenswinsten of -verlies per fonds samenvoegen, in plaats van alle aankoop- en verkooptransacties één voor één te melden als je dit op je persoonlijke belastingaangifte vermeldt. Dit betekent dat als je in meerdere fondsen hebt geïnvesteerd, je zelf de som van de aankopen en verkopen en het aantal eenheden per fonds kunt berekenen.
Het geld dat je via Wise investeert, staat buiten Estland, dus buitenlandse inkomsten uit vermogenswinsten worden in vak 8.2 aangegeven.
Kan ik de kosten van Wise aftrekken van mijn vermogenswinsten?
Ja, er kunnen extra kosten zijn voor het gebruik van een rekening.
Kan ik mijn Wise-rekening aangeven als beleggingsrekening voor belastingdoeleinden?
Ja, vanaf het belastingjaar 2024 geldt je Wise-rekening ook als beleggingsrekening voor de regels rond inkomstenbelasting. Let op: dit geldt alleen voor mensen die fiscaal in Estland wonen.
Wat betekent een beleggingsrekening voor belastingdoeleinden?
Een beleggingsrekening in de Estse beleggings- en belastingwetgeving moedigt Estse belastingplichtigen aan om meer te beleggen. Je kunt dit doen door de betaling van inkomstenbelasting over je winsten uit te stellen totdat je die winsten buiten je beleggingen hebt gebruikt, bijvoorbeeld als je een reis hebt betaald of een nieuwe auto hebt gekocht.
Meer info over je beleggingsrekening
Moet ik mijn Wise-rekening aangeven als beleggingsrekening?
Nee, je kunt ervoor kiezen om je vermogenswinsten uit Wise Rente of Aandelen in het gewone systeem aan te geven — door dit te melden in vak 8.2. Dit betekent dat je inkomstenbelasting moet betalen over de vermogenswinsten die je hebt behaald.
Kies deze optie als je het geld op je rekening wilt gebruiken om geld over te maken en te gebruiken op je Wise-kaart.
Wat zijn de voordelen van het gebruik van mijn Wise-rekening als beleggingsrekening?
Als je je Wise-rekening vooral gebruikt om te beleggen in Wise Stocks of Interest, kun je de betaling van inkomstenbelasting over je winsten uitstellen totdat je je verdiende winsten voor andere dingen dan beleggen hebt gebruikt.
Hoe moet ik een Wise-rekening aangeven als beleggingsrekening?
Het gedeelte '6.5 Inkomsten uit financiële activa' is het gedeelte van je belastingaangifte dat speciaal bedoeld is voor het aangeven van beleggingsrekeningen.
Deel I gaat over je serviceprovider.
Voor 'rekeningnummer' kun je je lidnummer gebruiken dat je in je profiel vindt.
De naam van de bank is 'Wise Europe SA', die je Wise-rekening regelt.
Deel II is voor het melden van al je stortingen op en betalingen vanuit je Wise-rekening. Je moet inkomstenbelasting betalen als de betalingen vanuit je Wise-rekening hoger zijn dan de stortingen op je Wise-rekening.
Kan ik mijn Wise-rekening-gegevens automatisch naar de Estse belastingdienst sturen om mijn aangifte inkomstenbelasting automatisch in te vullen?
Nee, we hebben geen integratie met EMTA om dit te doen. Je kunt rekeningafschriften en belastingrapporten downloaden vanuit je Wise-rekening, maar je moet alle benodigde gegevens handmatig invoeren in je belastingaangifte.
Wat als ik nog vragen heb?
Praat even met je belastingadviseur of neem direct contact op met EMTA.
Kijk even hier voor algemene info over belastingen als je Wise Rente of Aandelen gebruikt.
Als je vragen hebt over je belastingen of het indienen van een aangifte, praat dan met een deskundige. Wise kan je geen advies geven over je persoonlijke belastingsituatie en dit artikel is alleen bedoeld voor informatieve doeleinden.