Als de deal te mooi is om waar te zijn...

Onze klanten beschermen en hun geld veilig houden is bij Wise een topprioriteit. Ons team financiële criminaliteit spoort misbruik op, helpt het voorkomen en beschermt ons systeem tegen misbruik door criminelen.

Wise zet alles op alles in de strijd tegen fraude, maar zelf kun je ook belangrijke dingen doen om je rekening te beveiligen en oplichters geen kans te geven.

Oplichting is een illegale manier om geld te verdienen, vaak door middel van bedrog. Hieronder vind je een lijstje met de meest voorkomende vormen van oplichting en een paar tips om jezelf te beschermen en geen slachtoffer te worden. Houd dit aan als vuistregel: als een deal te mooi is om waar te zijn, is dat meestal ook zo.

Ga direct naar:

• Beleggingsoplichting
• Romantische oplichting
• Huurfraude
• Wat je moet doen als je bent opgelicht

Beleggingsoplichting

Beleggingsoplichting gebeurt op verschillende manieren. Gewoonlijk wordt je gevraagd te beleggen in een onderneming met een heel hoog rendement. Te hoog, eigenlijk. Het klinkt aanlokkelijk, maar het rendement is vaak onrealistisch hoog, hoger dan bij echte bedrijven. Beleggingsoplichting kan over een korte of lange periode plaatsvinden. Oplichters proberen je vaak te overtuigen dat het om een echte belegging gaat door dividend of "cashback" aan te bieden voordat ze je vragen om meer geld te beleggen.

Voordat je dus geld overmaakt aan een vlotte prater of je gegevens invult op een mooie website: sta even stil om alles te controleren. Een mooie folder of een gladde verkoper belooft je misschien gouden bergen met beleggingen in zeldzame wijnen, een veelbelovende beursgang of nog iets anders. Maar pas op: dit is vaak gewoon een truc om je zuurverdiende geld te stelen.

Wil je gaan beleggen? Check dan eerst dit:

• Contact: Hoe heb je over deze belegging gehoord? Heb je zelf contact gezocht of is er contact met jou opgenomen? Is er uit het niets contact met je opgenomen? Dan is de kans groot dat het om een risicovolle belegging of oplichting gaat. Heb je zelf contact opgenomen? Check dan even onderstaande punten.
• Vergunning: Bijna alle financiële dienstverleners moeten een vergunning hebben van een nationale toezichthouder, die online registers bijhoudt. In Nederland of België kun je de vergunning van een bedrijf controleren in de AFM- en FSMA-registers. Ook andere landen hebben eigen nationale registers die je kunt controleren. Log in via de officiële link en niet via de link in een e-mail of tekstbericht. Wees altijd voorzichtig met bedrijven die geregistreerd zijn in landen waar financiële diensten niet gereguleerd zijn of waar je problemen kunt krijgen met het doen gelden van je rechten.
• Legitimiteit: Controleer of het bedrijf waarin je belegt geen 'kloonbedrijf' is. Oplichters doen zich vaak voor als vertegenwoordiger van een echt bedrijf dat een vergunning heeft van de lokale toezichthouder. Ze deinzen er niet voor terug om de website en de gegevens van echte werknemers te misbruiken. Wil je de identiteit van een vergund bedrijf verifiëren? Vraag dan naar het ondernemingsnummer en de contactgegevens. Maar bel het bedrijf altijd zelf terug via het nummer dat in het officiële register vermeld staat (AFM, FSMA, KvK of KBO). Neem eventueel rechtstreeks contact op met de lokale toezichthouder om te controleren of een bedrijf of adviseur de juiste vergunning heeft en legaal opereert. Als het gaat om een belegging in een ander bedrijf, neem dan rechtstreeks contact op met dat bedrijf om te bevestigen of deze belegging bestaat.
• Juridisch en financieel advies: Kloppen al deze gegevens? Raadpleeg dan een juridisch adviseur om eventuele contracten en overeenkomsten te controleren of ga langs bij een gekwalificeerd beleggingsadviseur.

Romantische oplichting

Liefde doet de wereld draaien. Helaas maken mensen soms misbruik van je goede aard. Bij romantische oplichting veinst iemand zijn gevoelens om je vervolgens op te lichten.

Romantische oplichters maken vaak nepprofielen aan op sociale media en online datingsites en nemen via deze platforms contact op met hun slachtoffers. Oplichters bouwen een band op met hun slachtoffers, winnen hun vertrouwen en uiten in relatief korte tijd sterke emoties. Ze kunnen heel ver gaan om interesse of vertrouwen te wekken: van emotionele manipulatie tot het delen van 'persoonlijke informatie' en het sturen van cadeaus. Door je vertrouwen te winnen, moedigen ze je aan om zelf ook persoonlijke informatie te delen, zodat ze gemakkelijker je identiteit kunnen stelen.

In de meeste gevallen vragen oplichters uiteindelijk – openlijk of subtiel – om geld. Oplichters kunnen je vragen om rechtstreeks geld te sturen of om je bank- of creditcardgegevens te geven. Dit kan zijn om allerlei redenen, van een vliegticket om je te bezoeken tot een dringende medische noodsituatie.

Wil je geld sturen of je financiële gegevens delen met iemand die je nog maar net kent, maar waar je al veel om geeft? Dan zijn hier een paar dingen die je kunt doen om er zeker van te zijn dat alles klopt:

• Stuur nooit geld naar iemand die je niet persoonlijk hebt ontmoet.
• Let op spel- en grammaticafouten en let op inconsistenties in hun verhalen.
• Wees voorzichtig wanneer je persoonlijke informatie of foto's en video's deelt met potentiële partners. Het gebeurt vaak dat oplichters hun slachtoffers proberen te chanteren.

Huurfraude

Iedereen is dol op vakantie. Helaas biedt de verhuur van vakantiewoningen volop kansen aan fraudeurs. Bij huurfraude worden villa's of appartementen geboekt die eigenlijk niet bestaan. Huurfraude gebeurt op verschillende manieren. Fraudeurs hacken soms eigenaars van een vakantiewoning, plaatsen nepadvertenties op populaire verhuurapps of lokken je naar websites die vol staan met foto's of gegevens, gestolen van echte websites.

Deze oplichting is vaak moeilijk te herkennen. Toch kun je jezelf op meerdere manieren beschermen tegen huurfraude. Dus, voordat je geld stuurt en je koffers pakt:

• Vermijd te betalen via bank of overschrijving; gebruik in plaats daarvan creditcards en boek je verblijf via de website. Stuur nooit kaart- of rekeninggegevens rechtstreeks naar een eigenaar.
• Doe onderzoek naar de website en/of de accommodatie die je wilt boeken. Lees recensies en let op hoelang de woning al geadverteerd wordt.
• Neem contact op met de eigenaar en stel deze vragen over de omgeving en de voorzieningen. Een echte eigenaar kan je waarschijnlijk gedetailleerde informatie geven over de woning, terwijl een fraudeur wellicht minder details kan verstrekken.
• Als je boekt via sites met verhuuraanbiedingen, zorg er dan voor dat je hun algemene voorwaarden volgt, zodat je in aanmerking komt voor eventuele boekingsbescherming. Zorg ervoor dat al het contact via deze websites of in de app verloopt, om de kans te verkleinen dat je met een fraudeur correspondeert.

Wat je moet doen als je bent opgelicht

Heb je contact met een oplichter of denk je dat je ongewild slachtoffer bent geworden van oplichting en met Wise hebt betaald:

• Ben je een Wise-klant? Neem dan meteen contact met ons op. Log in op je rekening om hulp van ons te krijgen. We kunnen de overschrijving misschien nog stoppen voordat ze wordt verwerkt. Als het geld al is overgeschreven, kunnen we niet garanderen dat je het terugkrijgt. We doen er echter alles aan om je te helpen.
• Meld de oplichting bij je lokale fraudeautoriteit. In Nederland kun je oplichting melden via de Fraudehelpdesk. In België via https://meldpunt.belgie.be/meldpunt/. Verkeer je in direct gevaar? Neem dan contact op met de hulpdiensten.
• Neem contact op met de relevante toezichthouder om kloonwebsites of frauduleuze personen te melden.
• Is het huurfraude? Neem dan contact op met de boekingssite. Mogelijk kom je in aanmerking voor bescherming als alle transacties en correspondentie via de website of app is verlopen.

Wil je ons helpen in onze strijd tegen oplichters? Bekijk hier al onze vacatures.