Impuestos en Canadá: ¿los mexicanos pagan impuestos?

Si tienes una propiedad, trabajas para una empresa o recibes una herencia en Canadá, es importante que te asegures de pagar los impuestos correspondientes. En este artículo te explicamos cómo funcionan los impuestos en Canadá y qué impuestos te corresponden según tu estatus migratorio y tu situación particular.

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¿Los mexicanos pagan impuestos en Canadá?

Las personas con nacionalidad mexicana pagan impuestos en Canadá cuando generan ingresos en ese país. El tipo de responsabilidades fiscales y los requisitos para declarar impuestos dependerán de la duración, el propósito de su estancia y el tipo de ingresos que reciben.

Los no residentes (como trabajadores agrícolas temporales, personas que no viven habitualmente en Canadá pero generan ingresos ahí, o estudiantes) generalmente solo declaran y pagan impuestos sobre los ingresos obtenidos dentro del país, como salarios, honorarios o rentas.

En cambio, si se trata de residentes con vínculos primarios en Canadá (por ejemplo, una vivienda, cónyuge o hijos), deben pagar impuestos federales y provinciales. Se les considera residentes fiscales, por lo que están obligados a declarar todos sus ingresos, tanto los generados dentro como fuera de Canadá.

Si no se han establecido vínculos residenciales, pero se ha permanecido en Canadá por más de 183 días en un año, una persona puede ser considerada residente de facto. En ese caso, las obligaciones fiscales son similares a las de un residente.

Impuestos en Canadá

Pero veamos cuáles son algunos de los impuestos que los mexicanos tendrían que pagar en Canadá.

Impuesto sobre la renta

Este es el impuesto al que están sujetos residentes y no residentes. Además de tu estatus migratorio, el tipo de ingresos que recibas en Canadá va a determinar el paquete de impuestos sobre la renta que debes utilizar.

La tasa del impuesto sobre la renta inicia en un 14-15% y puede alcanzar 48-54% en algunas provincias. En la declaración de impuestos también es posible solicitar un reembolso en caso de que hayas pagado demasiados impuestos en el año fiscal.

Impuesto sobre Bienes y Servicios (GST/HST) y PST

Goods and Services Tax (GST) es un impuesto federal al consumo similar al Impuesto al Valor Agregado de México (IVA). Este es del 5% sobre el producto o servicio.

En muchas provincias, el GST se combina con otro impuesto, el Harmonized Sales Tax (HST) y se eleva hasta un 15% (HST en algunas provincias). Los no residentes pagan este impuesto en compras y servicios, pero pueden registrarse para GST/HST si tienen negocios en Canadá.

Contribuciones al Seguro de Empleo (EI)

Los trabajadores extranjeros que generan ingresos en Canadá deben pagar un seguro de empleo con una tasa de aproximadamente 1.63% de su salario. Esta es una deducción que se aplica directamente en la nómina.

Plan de Pensiones de Canadá (CPP)

Si trabajas en Canadá con un patrón extranjero, deberás aportar alrededor del 5.95% de tu salario (con un tope anual) para el Plan de Pensiones de Canadá (CPP). Este impuesto también se descuenta automáticamente vía nómina.

¿Cómo declarar impuestos en Canadá?

Si generas ingresos en Canadá tendrás que declarar tus impuestos siguiendo estos pasos:

1. Verifica tu estatus y completa el formulario que te corresponde.
2. Reúne tus documentos (comprobantes de ingresos y deducciones).
3. Identifica qué gastos puedes deducir para pagar menos impuestos.
4. Elige el método para declarar: en línea, con ayuda profesional o por correo.
5. Envía tu declaración.
6. Recibirás un aviso con el resultado (si debes o tienes saldo a favor).
7. Paga a tiempo o recibe tu reembolso.

¿Cuándo declarar impuestos en Canadá?

La declaración del impuesto sobre la renta debe presentarse cada año antes del 30 de abril. Si no presentas a tiempo tus impuestos, la CRA podrá imponer una multa. También podrás ser sancionado si tienes declaraciones pendientes de años anteriores u omiten información.

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Comprobado por última vez el 29 de abril de 2026.