A tényleges tulajdonos (UBO) egy vállalkozás végső kedvezményezettje, aki lehet természetes vagy jogi személy.
Olyan személy, aki az igazgatótanács felett a végső ellenőrzést gyakorolja, és jogosult az igazgatótanács többségének kinevezésére vagy felmentésére.
Olyan magánszemély, aki végső soron a jogi személy 25%-át vagy többet birtokolja vagy ellenőrzése alatt tartja.
Meg kell győződnünk arról, hogy ismerjük minden olyan személy kilétét, aki tényleges tulajdonosként tulajdonosa bármelyik általunk befogadott vállalkozásnak. A vállalkozások tényleges tulajdonosainak azonosítása és ellenőrzése segít megelőzni a jogellenes tevékenységeket. Ez egyes régiókban jogszabályi követelmény is, ezért attól függően, hogy vállalkozásod hol van regisztrálva, előfordulhat, hogy kérnünk kell a vállalkozás tényleges tulajdonosi személyazonosságának igazolását.
Tudj meg többet arról, hogyan ellenőrzi a Wise a vállalkozásokat, és hogy miért van szükségünk a vállalkozások ellenőrzésére
Elfogadott azonosító okmányok
A tényleges tulajdonos személyazonosságának ellenőrzéséhez a dokumentumnak tartalmaznia kell a személy nevét, fényképét és születési dátumát. Ha ez nem szerepel a dokumentumon, új, elfogadható dokumentumot kérünk. Az alábbi dokumentumokat fogadjuk el:
Útlevél (csak fényképes oldal)
Nemzeti személyazonosító igazolvány (kivéve az amerikai katonai személyazonosító okmányokat)
Fényképes jogosítvány (nem fogadunk el elektronikus vezetői engedélyt)
Kivételek
Van azonban néhány kivétel:
Az EU-ban, Izlandon, Liechtensteinban és Norvégiában regisztrált vállalatok: nem fogadjuk el a vezetői engedélyeket, ha a tényleges tulajdonos (UBO) ezekben az országokban rendelkezik lakóhellyel.
Brazíliában kibocsátott személyi igazolvány: bár ezen a kártyán nincs lejárati idő, csak akkor tudjuk elfogadni, ha az elmúlt 15 évben bocsátották ki. Látnunk kell az elő- és hátoldalát is.
Nigériában kibocsátott dokumentumok: csak útlevelet, vezetői engedélyt és a legfrissebb nigériai személyi igazolványt tudjuk elfogadni. Papír- vagy digitális szelvényeket, regionális igazolványokat vagy választói igazolványokat nem fogadunk el.
Ha menekült vagy: attól függően, hogy melyik országban tartózkodsz, a fent felsoroltaknál több dokumentumot is elfogadhatunk. További információ a menekültek hitelesítéséről
Milyen egyéb dokumentumokat fogadtok el?
Útlevél egy másik országból
Vezetői engedély egy másik országból
Állandó tartózkodási kártya/munkavállalási vízum
A honosítási vagy állampolgársági bizonyítvány másolata
Diákvízum vagy más vízum, amely több mint 6 hónapig érvényes
Ha a felsorolt dokumentumok közül egyet sem tudsz benyújtani, vedd fel a kapcsolatot ügyfélszolgálatunkkal, és tájékoztass minket arról, hogy milyen dokumentumokkal rendelkezel. Csapatunk örömmel áll rendelkezésedre.
Mit kezdtek ezzel az információval?
Csak a feltétlenül szükséges információkat kérjük el, hogy le tudjuk futtatni a biztonsági ellenőrzéseket, és igazolhassuk az ügyfeleinket. Így a kért adatok segítségével biztosítjuk a szabályoknak való megfelelést.
Az adataid védelme nagyon fontos számunkra. Minden általad megadott és elküldött adatot, pénzügyi információt vagy dokumentumot biztonságosan és titkosítva tárolunk, ahogyan erről az adatvédelmi irányelveinkben is tájékozódhatsz.
Mikor fog a Wise értesíteni?
Igyekszünk 5 munkanapon belül válaszolni, akár igazolunk téged, akár további információkat kérünk. A hitelesítés után e-mailben értesítünk. Ezért kérünk, először ellenőrizd a Wise-ra való bejelentkezéshez használt e-mail-címedet, vagy nézd meg az alkalmazás vagy a weboldal értesítéseit.
Ha mégsem hallasz felőlünk ennyi idő alatt, fordulj bátran az ügyfélszolgálati csapatunkhoz, és kérdezz rá a státuszra. Ha pedig már folyamatban van egy utalásod, azt automatikusan újraindítjuk.
Mi történik, ha nem fogadjátok el a dokumentumomat?
Reméljük, hogy az ellenőrzésed során nem merül fel probléma, de ha mégis, íme néhány gyakori ok, ami miatt elutasíthatjuk a dokumentumodat:
Homályos kép: Fontos információk lehetnek takarásban vagy elmosódottak. A teljes dokumentum fényképes oldalát látnunk kell, és a képnek élesnek kell lennie.
Lejárt dokumentum: Feltöltés előtt kérünk, ellenőrizd, hogy a dokumentum még érvényes-e, mivel lejárt dokumentumokat nem tudunk elfogadni.
Nem egyeznek az adatok: Kérünk, ellenőrizd, hogy a weboldalon helyesen adtad-e meg a tényleges tulajdonos nevét és születési dátumát. Ha nem egyeznek az adatok, a dokumentumot nem tudjuk elfogadni.
Hiányzó fájl: Lehet, hogy szükségünk van a dokumentum hátoldalára is. Ha mindkét oldalon található információ, ügyelj arra, hogy mindkét oldalt feltöltsd.
Helytelen dokumentumtípus: Lehet, hogy olyan dokumentumtípusról van szó, amit nem tudunk elfogadni.
Helytelen formátum: Lehet, hogy olyan formátumban van, amit nem tudunk elfogadni, például .doc vagy .docx.