Amikor egy pénznemet a Részvényekkel tartasz, akkor azt az iShares World Equity indexalapba fektetjük, amely euróban (EUR) kereskedik — ez azt jelenti, hogy az alap befektetési jegyeit mindig EUR-ban vásárolják és adják el.
Bármely pénznemben tartott pénznemhez vagy perselyhez aktiválhatod a Részvényeket. Ez azt jelenti, hogy átváltás történik, amikor befektetési jegyeket vásárolsz vagy adsz el, ha a pénznemed nem a kereskedési pénznemben van.
Ha a pénznemed vagy perselyed bármely más pénznemben van, minden alkalommal EUR-ra vagy EUR-ról váltjuk át, amikor befektetési jegyeket vásárolsz vagy adsz el, például amikor feltöltöd a számládat vagy költesz róla.
Ezért az átváltásért nem fizetsz átváltási díjat, és mindig a középárfolyamot használjuk. Az egyes tranzakciókhoz használt átváltási árfolyamot a kivonatodon láthatod.
Díjak, amelyeket akkor fizetek, ha a pénzemet a Részvényekkel tartom.
Hogyan befolyásolja az árfolyam a befektetésemet?
A részesedésed értéke mindig a saját pénznemedben vagy a perselyed pénznemében látható, és a teljesítményt az határozza meg, hogy az alapban lévő mögöttes eszközök milyen jól teljesítettek.
Ha a pénznemed vagy a perselyed nem EUR-ban van tartva, akkor az árfolyam az értékét és a hozamadatait is befolyásolja az adott pillanatban. Bár a mögöttes befektetéseid teljesítménye azonos lesz a pénznemeid és perselyeid között, az árfolyam hatással lehet a következőkre:
a különböző pénznemekben kifejezett relatív értéket
a nyereségeket és veszteségeket
a befektetésed teljesítményét az alap teljesítményéhez képest
Az árfolyamok hatása leginkább az olyan pénznemeknél jelentkezik, amelyek hajlamosak az euróval szemben nagymértékben ingadozni.
Az egyenlegemet is átváltják USD-re?
A kiemelt befektetői információkat tartalmazó dokumentum megemlíti, hogy az alap alapvalutája az amerikai dollár (USD). De ne aggódj, az alap alapvalutája csupán arra a pénznemre utal, amelyben az alap beszámol, és ez nem befolyásolja a befektetésed teljesítményét vagy hozamát.
Az egyetlen átváltás akkor érvényes, amikor befektetési jegyeket vásárolsz vagy adsz el, ha az egyenleged nem a kereskedési pénznemben (euró - EUR) van, amelyért nem számítunk fel átváltási díjat.