Célunk, hogy a befektetésed stabil maradjon, és az állami garanciával rendelkező alapok, amelyekbe a Wise Kamatok fektet, szintén a stabilitást szolgálják. Olvass tovább, hogy többet tudj meg a kamatláb változásairól.
Milyen típusú alapokba fektet a Wise?
Az általunk választott befektetési alapok fix nettó eszközértékű (CNAV) alapok, így az értékük különböző piaci környezetben is stabil marad. Ez azt jelenti, hogy még a kamatok ingadozása esetén sem befolyásolja a befektetésed értékét.
Mi történik, amikor emelkednek a kamatok?
Ha a kamatláb emelkedik, az alap által termelt Kamatok várhatóan emelkedni fognak. Ez azért van, mert az alap új állampapírjai magasabb hozamot kínálnak.
Mi történik, amikor csökkennek a kamatok?
Ha a kamatláb csökken, az alap által termelt kamatok valószínűleg csökkenni fognak. Ez azért van, mert az új állampapírok alacsonyabb hozamot kínálnak. A befektetésed értéke azonban a CNAV-struktúrának köszönhetően stabil marad, amely biztosítja, hogy az alap értéke ne ingadozzon a piaci körülmények miatt.
Továbbra is kapsz kamatot, de elképzelhető, hogy alacsonyabb mértékűt. Az egyenleged viszont nem fog ingadozni a rövid távú piaci változásokkal, ennek oka:
a befektetések rövid futamideje és kiváló minősége,
és az amortizált bekerülési érték elszámolási módszere
Ennek eredményeként ez következetes és megbízható hozamot biztosít számodra.
Hogyan tartja stabilan az értékét egy CNAV-alap?
Rövid lejáratú, kiváló minőségű befektetésekkel és az amortizált bekerülési érték elszámolásával biztosítja a stabilitást. Lássuk, hogyan működik.
Rövid lejáratú, magas minőségű befektetések
Az alap rövid távú, kiváló minőségű állampapírokba fektet. Ezek az eszközök rövid futamidejüknek és magas hitelminőségüknek köszönhetően kevésbé érzékenyek a piaci ingadozásokra.
Amortizált bekerülési érték szerinti elszámolás
A napi piaci árfolyam-ingadozások (mark to market) tükrözése helyett egy CNAV-alap amortizált bekerülési érték szerinti könyvelést alkalmaz. Ez a módszer az alapban lévő értékpapírokat eredeti bekerülési költségükön, a felhalmozott Kamatokkal korrigálva értékeli, nem pedig aktuális piaci értékükön. Ez a megközelítés kisimítja a rövid távú piaci volatilitást, és stabilitást biztosít az alap értékének.
Az amortizált bekerülési érték szerinti elszámolás és ezeknek a befektetéseknek a természete együttesen teszi lehetővé, hogy az alap megőrizze stabil értékét.
Azáltal, hogy nem piaci áron értékelünk (nem mark-to-market módszert használunk), a CNAV-alap elkerüli azoknak az ideiglenes piaci kilengéseknek a megjelenítését, amelyek nem befolyásolják az alapul szolgáló eszközök hosszú távú értékét. Ez a megközelítés biztosítja a befektetésed stabilitását és kiszámíthatóságát, ami különösen fontos egy olyan terméknél, mint a Wise Kamatok, ahol a cél a biztonságos és állandó hozam biztosítása.