Szabályozott pénzügyi intézményként meg kell erősítenünk néhány adatot ügyfeleinkről, mielőtt befejezhetnénk az utalásodat. Ez magában foglalja annak ellenőrzését, hogy nem vagy-e politikai közszereplő (PEP), vagy nem állsz-e kapcsolatban olyan személlyel, aki annak minősül.
Honnan tudhatom, hogy PEP vagyok?
A politikai közszereplő (PEP) olyan személy, aki kiemelkedő politikai tisztséget vagy közhivatalt tölt be vagy töltött be. A hatálya alá tartozó személyeknek olyan pozícióban kell lenniük, hogy befolyásolni tudják a politikát, a közügyeket, vagy jelentős gazdasági vagy pénzügyi döntéseket hozhatnak, amelyek hatással lehetnek a nyilvánosságra.
A következő funkciók határozzák meg, hogy a Wise kiket tekint PEP-nek
Államfők, kormányfők, miniszterek, miniszterek vagy miniszterhelyettesek
Államok vagy tartományok kormányzói
Parlamenti vagy hasonló törvényhozó testületek tagjai
Politikai pártok vezető testületeinek tagjai
A nemzeti közigazgatás vagy a végrehajtó hatalom magas rangú tisztviselői (pl. kormánytisztviselők vagy magas rangú köztisztviselők)
Legfelsőbb bíróságok, alkotmánybíróságok vagy más olyan magas szintű igazságszolgáltatási szervek tagjai, amelyek határozatai ellen általában nem lehet további fellebbezést benyújtani
Számvevőszékek vagy a központi bankok igazgatóságainak tagjai
Magas rangú diplomaták, például nagykövetek és más diplomáciai képviseletek (pl. tanácsok) vezetői, ügyvivők (chargés d'affaires)
Állami tulajdonú vállalatok igazgatási, irányító vagy felügyelő szerveinek vezető tagjai
A fegyveres erők magas rangú tagjai
Vallási szervezetek magas rangú képviselői
Kiemelt tisztségekkel megbízott személyek, például főigazgató, igazgató, igazgatóhelyettes, igazgatótanácsi tag, illetve nemzetközi vagy kormányközi szervezet (beleértve a NATO-t, az ENSZ-t, az Európai Uniót) igazgatótanácsának tagja vagy azzal egyenértékű tisztségviselője
A Nemzetközi Olimpiai Bizottság által elismert nemzetközi sportszervezetek által kiemelkedő tisztségekkel, például elnöki és alelnöki tisztségekkel megbízott személyek
Dönthetünk úgy, hogy az adott pozíciód és a szabályozási követelményeink alapján politikai közszereplőnek tekintünk, még akkor is, ha az a fenti listán nem szerepel.
Hogyan tudhatom, hogy kötődésem van-e politikai közszereplőhöz?
Az a tapasztalatunk, hogy ha azt gyanítod, hogy kötődésed van egy politikai közszereplőhöz, akkor valóban kötődésed van hozzá.
Jellemzően akkor gondoljuk úgy, hogy kötődésed van egy politikai közszereplőhöz, ha rokoni vagy munkakapcsolatban álltok. Íme néhány általános információ:
politikai közszereplő házastársa vagy élettársa vagy
politikai közszereplő gyermeke vagy
politikai közszereplő gyermekének házastársa vagy élettársa vagy
politikai közszereplő szülője vagy
politikai közsszereplő testvére vagy
egy politikai közszereplővel közös tulajdonosa vagy egy jogalanynak, vagy szoros üzleti kapcsolatban álltok
kizárólagos haszonélvezője vagy egy jogi személynek vagy egy politikai közszereplő javára létrehozott jogi megállapodásnak
Egyes országokban és régiókban a helyi előírások megkövetelik, hogy úgy tekintsünk téged, mint aki közeli kapcsolatban áll távolabbi családtagokkal.
Mi történik, ha politikai közszereplőként azonosítanak?
A szabályozási követelményeknek megfelelően felülvizsgáljuk a fiókodat. Ennek során további információkat kérünk a jövedelmedről és arról, hogy hogyan kívánod finanszírozni tevékenységedet a Wise-on keresztül. Bizonyos körülmények között kérhetünk tőled különböző dokumentumokat, például jövedelemigazolást, adóbevallásokat és bankszámlakivonatokat.
Ha már nem vagyok politikai közszereplői pozícióban, akkor is politikai közszereplőnek számítok?
A közszereplői státuszod nem jár le közvetlenül a pozíció elhagyása után. A régiódtól és az általad betöltött pozíciótól függően különböző szabályok érvényesek.
Mikor jár le a politikai közszereplői címem?
Ez attól függ, hogy hol élsz. A Wise-nál általában 12 hónappal azután, hogy az ügyfél elhagyta a politikai közszereplői pozícióját, megszüntetjük az ügyfél PEP-státuszát. Egyes esetekben ezt a helyi szabályozások alapján akár 5 évre is meg kell hosszabbítani. Korlátozott esetekben nem vagyunk felhatalmazva arra, hogy egy ügyfél PEP-státuszát megszüntessük.
Pontos dátumot nem tudunk megadni, mivel erre nincs ráhatásunk.