Un bénéficiaire effectif ultime (UBO) est le bénéficiaire ultime d'une entreprise. Il peut s'agir d'une personne physique ou morale.
Toute personne qui exerce un contrôle ultime sur le conseil d'administration et qui a le droit de nommer ou de révoquer la majorité des membres du conseil.
Toute personne physique ou morale qui détient ou contrôle 25 % ou plus des parts ou des droits de vote au sein de la personne morale.
Nous devons nous assurer de connaître l'identité de toutes les personnes qui sont les bénéficiaires effectifs ultimes de toute entreprise que nous acceptons. L'identification et la vérification des UBO d'une entreprise nous aident à prévenir les activités illégales. Il s'agit également d'une exigence réglementaire dans certaines régions. Par conséquent, selon le lieu d'enregistrement de votre entreprise, nous pourrions vous demander de vérifier l'identité des UBO de cette entreprise.
Découvrez comment Wise vérifie les entreprises et pourquoi nous devons le faire
Types de documents d'identité acceptés
Pour vérifier l'identité d'un bénéficiaire effectif ultime, le document doit comporter le nom, la photo et la date de naissance de la personne. Si ce n'est pas le cas, nous vous demanderons un nouveau document acceptable. Voici les documents que nous acceptons :
Un passeport (la page avec photo uniquement)
Carte nationale d'identité (à l'exception des cartes d'identité militaires américaines)
Permis de conduire avec photo (nous ne pouvons pas accepter les permis de conduire électroniques)
Exceptions
Il y a quelques exceptions :
Entreprises enregistrées dans l'UE, en Islande, au Liechtenstein et en Norvège : nous n'acceptons pas les permis de conduire si l'UBO réside dans l'un de ces pays.
Carte d'identité brésilienne : bien que cette carte n'ait pas de date d'expiration, nous ne pouvons l'accepter que si elle a été émise au cours des 15 dernières années. Nous devons voir le recto et le verso.
Documents émis au Nigeria : nous ne pouvons accepter que les passeports, les permis de conduire et la pièce d'identité nigériane la plus récente. Nous ne pouvons pas accepter les bordereaux papier ou numériques, les pièces d'identité régionales ou les cartes d'électeur.
Pour un(e) réfugié(e) : selon le pays dans lequel vous vous trouvez, nous pourrons accepter davantage de documents que ceux énumérés ci-dessus. En savoir plus sur la vérification des personnes réfugiées
Quels autres documents acceptez-vous ?
Passeport d'un autre pays
Permis de conduire d'un autre pays
Carte de résidence permanente ou visa de travail
Copie d'un certificat de naturalisation ou de citoyenneté
Visa étudiant ou tout autre visa valable plus de 6 mois
Si vous ne pouvez fournir aucun des documents mentionnés, veuillez contacter notre équipe d'assistance et nous indiquer les documents dont vous disposez. Notre équipe se fera un plaisir de vous aider.
Que faites-vous de cette information ?
Nous ne demandons que les informations dont nous avons besoin afin de pouvoir effectuer des contrôles de sécurité et vérifier l'identité de nos clients. Nous utilisons donc les informations demandées dans le respect de la réglementation.
La protection de vos informations nous est très importante. Toutes les données, informations financières ou documents que vous nous envoyez sont sauvegardés de manière sécurisée, cryptés et stockés de manière confidentielle conformément à notre politique de confidentialité.
Quand recevrai-je une réponse de Wise ?
Nous nous efforcerons de vous répondre dans un délai de 5 jours ouvrables, que ce soit pour vérifier votre identité ou pour vous demander des informations supplémentaires. Nous vous enverrons un e-mail une fois votre identité vérifiée. Veuillez donc vérifier l'adresse e-mail que vous utilisez pour vous connecter à Wise ou consultez vos notifications sur l'application ou le site web.
Toutefois, si vous n'avez pas reçu de nouvelles de notre part dans ce délai, vous pouvez contacter notre équipe d'assistance pour savoir où en est votre demande. Si un transfert est déjà en cours, nous le reprendrons automatiquement.
Que faire si mon document n'est pas accepté ?
Nous espérons que vous ne rencontrerez aucun problème lors de la vérification de votre identité, mais si tel était le cas, voici quelques raisons courantes pour lesquelles nous pourrions refuser un document :
Image floue : certaines informations importantes peuvent être masquées ou floues. Nous avons besoin de voir la page complète du document et l'image doit être claire.
Expiré : veuillez vérifier que le document est toujours valide avant de le télécharger, car nous ne pouvons pas accepter les documents expirés.
Les informations ne correspondent pas : veuillez vérifier que vous avez correctement saisi le nom et la date de naissance du bénéficiaire effectif ultime sur le site. Si les informations ne correspondent pas, nous ne pourrons pas accepter le document.
Fichier manquant : nous pourrions également avoir besoin du verso du document. Si des informations se trouvent des deux côtés, veuillez vous assurer de télécharger les deux côtés.
Type de document incorrect : il s'agit peut-être d'un type de document que nous ne pouvons pas accepter.
Format incorrect : il se peut que nous n'acceptions pas le format du fichier, tel que .doc ou .docx.