Lorsqu’une devise est détenue avec Actions, elle est investie dans le fonds indiciel iShares World Equity qui est négocié en Euros (EUR). Cela signifie que les parts du fonds sont toujours achetées et vendues en EUR.
Vous pouvez convertir une devise ou une réserve détenue dans n’importe quelle devise en Actions. Cela signifie qu’une conversion s’appliquera lorsque vous achetez ou vendez des parts si votre devise n’est pas détenue dans la devise de trading.
Si votre devise ou votre Réserve est détenue dans une autre devise, elle est convertie vers ou depuis des EUR chaque fois que vous achetez ou vendez des parts. Par exemple en ajoutant de l'argent à votre compte ou en dépensant depuis celui-ci.
Vous n'aurez pas à payer de frais de conversion pour cette conversion et nous utiliserons toujours le taux moyen du marché. Vous verrez le taux de change utilisé pour chaque transaction sur votre relevé.
Les frais que je dois payer lorsque mon argent est détenu en tant qu'Actions.
Quel est l'impact du taux de change sur mon investissement ?
La valeur de votre portefeuille est toujours affichée dans votre devise ou la devise de votre réserve et la performance est déterminée par la performance des actifs sous-jacents du fonds.
Si votre devise ou votre réserve n’est pas détenue en EUR, sa valorisation et ses chiffres de revenus seront également affectés par le taux de change à tout moment. Ainsi, bien que la performance de vos investissements sous-jacents soit la même pour toutes vos devises et réserves, les taux de change peuvent affecter :
la valeur relative dans différentes devises
gains et pertes
le rendement de votre investissement par rapport à la performance du fonds
L'impact des taux de change est le plus important sur les devises qui ont tendance à fluctuer beaucoup par rapport à l'euro.
Mon compte est-il également converti en USD ?
Le Document d’informations clés pour l'investisseur mentionne que la devise de base du fonds est le dollar américain (USD). Mais ne vous inquiétez pas, la devise de base du fonds se réfère simplement à la devise dans laquelle un fonds se rapporte et n'a aucune incidence sur la performance de votre investissement ou sur son rendement.
La seule conversion qui s’applique est lorsque vous achetez ou vendez des parts si votre compte n’est pas détenu dans la devise de trading (Euro - EUR), pour laquelle nous ne facturons aucuns frais de conversion.