Quelle banque en ligne est la plus adaptée aux entreprises  ?

Vous êtes indépendant et cherchez une solution bancaire en ligne adaptée à votre entreprise ou votre micro-entreprise ? La meilleure banque ne dépend que de vos besoins ! Tarifs, fonctionnalités, avantages… Dans cet article, nous faisons le point sur les banques en ligne les mieux adaptées aux entreprises.

La solution de paiement Wise propose un compte Business grâce auquel vous pouvez envoyer et recevoir de l’argent dans 40+ devises au taux interbancaire. De plus, vous avez également la possibilité de partager des numéros de compte étrangers sur vos factures (USD, GBP, AUD…) et de recevoir des paiements en devise étrangère sans frais. En outre, Wise octroie des remises sur la trésorerie que vous détenez !

Découvrez le compte Wise Business

Comparatif des banques en ligne pour entreprises

Voici ce que proposent les principales banques en ligne accessibles aux clients français :

Professionnels concernés par l’ouverture d’un compte pro en ligne

Les banques en ligne acceptent un très large panel de clients professionnels :

• Les PME et les TPE (sauf pour le compte Business de Wise, l’ouverture d’un compte en ligne pour une société peut s’avérer long et complexe voire impossible).

• Les micro-entreprises, auto-entreprises, entreprises individuelles et indépendants (un compte dédié à votre activité pro comme un compte Wise gratuit pour les freelances et particuliers peut être l’idéal !).

• Les artisans et les professions libérales.

Pourquoi ouvrir un compte bancaire en ligne ?

Les banques en ligne pour les professionnels présentent les avantages suivants :

• Gain de temps à l’ouverture du compte : la souscription se fait en ligne. Dans la plupart des cas, vous n’aurez aucun document physique à signer.

• Interface 100 % en ligne : toutes les opérations usuelles se font via votre ordinateur ou mobile.

• API : certaines banques en ligne s’intègrent parfaitement avec les logiciels de comptabilité. Vous pourrez ainsi éditer des factures ou des bilans chiffrés de manière instantanée.

• Envoi d’argent en quelques clics : les virements se font en quelques secondes depuis votre banque en ligne. Idéal pour payer vos fournisseurs ou vos salariés.

Un professionnel peut-il ouvrir un compte en ligne ?

Les banques en ligne ont des offres sur-mesure pour les professionnels. Avant d’y souscrire, vérifiez que vous remplissez les critères d’éligibilité.

Si vous passez par une banque connue, il y a de fortes chances pour que vous ne puissiez pas ouvrir votre compte entièrement en ligne. Vous avez l’obligation de prendre rendez-vous avec un conseiller et de lui présenter un formulaire d’inscription dûment rempli.

En général, les micro-entreprises peuvent créer un compte en ligne.

Vous avez une micro-entreprise ? Une petite entreprise (société) ? La solution de paiement Wise vous permet d’ouvrir un compte en devises Wise en ligne et en quelques clics. C’est facile, rapide, pratique et jusqu’à 7 fois moins cher qu’une banque classique !

Comment ouvrir un compte bancaire en ligne ?

Documents à fournir

La liste des documents varie d’une banque à l’autre, notamment si le compte auquel vous voulez souscrire dispose de conditions particulières.

Par exemple, voici les documents à fournir pour ouvrir un compte chez Monabanq :³

• Votre pièce d'identité.

• Un justificatif de domicile datant de moins de 3 mois.

• Le RIB de votre compte principal.

• Votre dernier avis d’imposition.

• Votre numéro de SIRET/SIREN ou l’extrait du KBIS de votre entreprise.

• Le justificatif de votre option fiscale de micro-entreprise.

Étapes pour ouvrir un compte pro dans une banque en ligne

Vous souhaitez ouvrir un compte pro en ligne pour votre entreprise ? Rendez-vous sur le site de la banque en ligne de votre choix pour sélectionner l’offre pour professionnels qui vous intéresse. Voici quelques questions importantes à vous poser avant de faire votre choix :

• Carte bancaire : puis-je payer à l’étranger ? Quels sont les frais applicables ? Quel est le plafond de retrait ? Quel est le plafond des dépenses ?

• Quel est le prix de la cotisation mensuelle ? Existe-t-il une alternative pour payer moins cher ?

• Existe-t-il des conditions spécifiques telles qu’un montant minimum en termes de chiffre d’affaires mensuel à respecter ?

• Dois-je verser une somme minimale lors de l’ouverture du compte ?

• Puis-je bénéficier d’une exonération de frais sur les virements en devise étrangère ? Qu’en est-il des virements EUR ?

• Ai-je droit à une autorisation de découvert ? Puis-je souscrire une assurance ?

Avez-vous sélectionné l’offre qui convient le mieux aux besoins de votre entreprise ? Voici les étapes qu’il faut généralement suivre :

1. Demander l’ouverture d’un compte pour votre entreprise.
2. Transmettre les documents nécessaires au service client.
3. Régler le montant de la cotisation mensuelle ou faire un dépôt d’argent.
4. Patienter quelques jours en attendant la procédure.
5. Faire une demande de carte bancaire.

À noter : la procédure ci-dessus est générale. Certaines banques en ligne vous demanderont de faire un premier dépôt à l’inscription.

Ouvrir un compte en devises avec Wise

Avec Wise, l’inscription et la vérification se font entièrement en ligne. L’ouverture du compte en devises ne prend que quelques minutes.

Vous bénéficierez d’un compte en devises qui permet de détenir de l’argent dans 40+ devises.

Vous pouvez également demander une carte de débit internationale grâce à laquelle vous réglerez vos achats presque partout dans le monde sans frais si vous détenez la devise de la transaction et qu’aucune conversion n’est nécessaire.

Les retraits aux distributeurs sont quant à eux gratuits à hauteur de 200 € par mois (maximum 2 retraits).

Grâce à l’ouverture de numéros de compte étrangers, vous pouvez également recevoir des paiements sans frais (EUR, USD, GBP, AUD…).

Wise est donc une solution de paiement pratique pour envoyer et recevoir de l’argent à l’international. L’application du taux de change interbancaire associé à une grille tarifaire avantageuse assure des prix bas sur toutes les transactions en devise étrangère.

Ouvrez votre compte Wise Business

FAQ : quelle banque en ligne est la plus adaptée aux entreprises

Quelle est la meilleure banque pour une entreprise ?

La meilleure banque dépend des besoins de votre entreprise. Une banque classique est par exemple à privilégier pour votre activité professionnelle dans les cas suivants :

• Vous avez besoin de produits d’assurance ou de garanties.

• Vous avez besoin de financements.

• Vous avez besoin de faire des dépôts d’espèces.

• Vous avez besoin d’un chéquier.

En attendant, le compte Wise Business est une solution économique pour les entreprises. Pourquoi ? Parce que vous ne réglez que 50 € à l'ouverture, un point c’est tout. Pas de frais de tenue de compte ni de cotisation mensuelle ! Autrement dit : aucun frais inutiles, aucun frais cachés.

Quelle est la banque en ligne la plus avantageuse ?

La banque en ligne la plus avantageuse n’est pas une banque. Il s’agit d’une alternative aux banques classiques, jusqu’à 7 fois moins chère : le compte Wise Business ! Vous pouvez envoyer et recevoir de l’argent en quelques clics et partager des numéros de compte en EUR ou dans beaucoup d’autres devises étrangères.

Quelle banque choisir en tant qu’auto-entrepreneur ?

En tant qu’auto-entrepreneur, nous vous conseillons d’ouvrir un compte dédié à votre activité professionnelle.

Vous pouvez par exemple choisir le compte Wise Business. Simple, rapide et pratique, il vous offre la possibilité de partager des numéros de compte en devises étrangères à vos clients étrangers, de recevoir de l’argent sans frais, de faire des conversions au taux interbancaire et de bénéficier de remises sur l’argent détenu en EUR, GBP et USD !