¿Cuanto cuesta crear una empresa como autónomo en España?

En marzo de 2024, había en España 3 352 950^¹ de autónomos, repartidos en un 63 % de hombres y un 37 % de mujeres. En España, ser autónomo es la forma más fácil de crear una empresa, pero desgraciadamente no son pocos los que consideran que las trabas y los costes son demasiado altos.

¿Pero cuánto cuesta crear una empresa como autónomo? ¿Y los gastos mensuales? ¿Existen ayudas para los trabajadores autónomos? ¿Es posible ahorrar al convertirse en autónomo? Te contamos todo sobre los costes de ser autónomo en España, a continuación.

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Costes asociados al alta de autónomo

El alta consta de varios pasos que tradicionalmente han sido independientes, aunque hoy en día pueden hacerse online y a distancia a través de una única solicitud gracias al Portal de Atención al Empresario (PAE), desde el que te recomendamos que solicites tu alta de autónomo por la simplicidad del proceso.

Estas son las partes del proceso de convertirse en autónomo:

• Darse de alta en Régimen Especial de Trabajadores Autónomos antes de iniciar la actividad: este paso también es conocido como el alta en la Seguridad Social y no tiene ningún coste, su finalidad es informar a la Seguridad Social del comienzo de tu actividad.
• Darse de alta en Hacienda: mediante el modelo 036 o 037, tendrás que hacer saber a Hacienda que vas a iniciar tu andadura como trabajador autónomo. Este proceso es meramente informativo y no requiere el pago de ninguna tasa.
• Gastos de asesoría o gestoría: aunque el trámite a través del PAE no causa apenas quebraderos de cabeza, si por tu actividad o porque prefieres la seguridad de que un tercero controle tu negocio, puedes pagar algún servicio o asesoría para que gestionen tu alta como autónomo. Estos gastos en muchos casos pueden ser de tan solo 25 o 50 €.
• Gastos propios del inicio de tu actividad: estos gastos pueden ser muy variables y resulta muy difícil hacer una estimación, porque no es lo mismo tener que comprar o alquilar un local, hacer una reforma para preparar la ubicación para la atención al público, que trabajar a través de internet donde tus únicos gastos iniciales pueden ser una página web… Pero eso sí, casi siempre habrá de una forma u otros gastos iniciales que tendrás que desembolsar para preparar tu aventura empresarial.

Como has podido comprobar, darse de alta como autónomo no tiene ningún coste y es totalmente gratuito a no ser que necesites los servicios de algún gestor o consultoría para completar el alta. Sin embargo, a partir del alta sí que tendrás que hacer frente a varios gastos mensuales que desglosaremos a continuación.

¿Cuánto paga un autónomo al mes?

Al margen de los posibles gastos de tu negocio, que serán variables y dependerán una vez más del tipo de actividad a la que te dediques, estos son los gastos mensuales de forma general para los autónomos:

• Cuota de autónomos: una vez dado de alta en el Régimen Especial de Trabajadores Autónomos tendrás que iniciar tus contribuciones. Estas dependerán de la base de cotización que elijas (cuanto más alta mejores prestaciones tendrás).

  Existen 15 tramos en función de tus ingresos netos. Para el año 2024 oscilaba entre 230,15 € y 542,13 € según el nivel de ingresos, mientras que para 2025 se prevé que sea de entre 200 y 590 €^². No obstante, este es el coste para el Régimen General, pero existen diferentes regímenes y sistemas, además de ciertas exenciones sobre todo para nuevos autónomos, por lo que tu caso puede ser diferente.

• Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas: al igual que sucede con la cuota de autónomos, el IRPF también es un sistema por tramos, donde los niveles inferiores están menos gravados. Se trata de un impuesto anual y progresivo dividido en los niveles que muestra la siguiente tabla:

• Impuesto sobre el Valor Añadido (IVA): aunque existe cierta confusión, este no es realmente un impuesto que corresponda pagar al autónomo, sino que el trabajador actúa como mero recaudador, aunque es el comprador de sus bienes y servicios el que tiene que desembolsar el IVA correspondiente. Tú, posteriormente, se lo abonarás a su vez a Hacienda como intermediario. El IVA general es de un 21 %, el reducido de un 10 % y el superreducido del 4 %.

¿Hay ayudas para autónomos en España?

Sí, afortunadamente los distintos gobiernos a nivel estatal, autonómico e incluso local intentan fomentar el emprendimiento de las pymes bonificando o ayudando especialmente a los nuevos empresarios autónomos con ayudas de este tipo:

• Cuota reducida para nuevos autónomos: a nivel estatal existe una tarifa plana de 80 € por estar dado de alta en el RETA en lugar de los más de 200 € que paga un autónomo como mínimo. Esta tarifa plana está vigente durante los 12 primeros meses desde el inicio de la actividad y puede extenderse otros 12 meses adicionales si no se llega al Salario Mínimo Interprofesional. Además, algunas comunidades bonifican totalmente el alta durante esos 12 o 24 meses, por lo que te recomendamos informarte.

• Retención reducida en el IRPF: aunque eso no cambia la cantidad de impuestos a pagar, como autónomo estás obligado a retener un 15 % de lo que factures, pero durante los dos primeros años puedes retener solo el 7 % para disponer de una mayor cantidad de liquidez antes de tener que hacer los pagos completos a Hacienda.

• Ayudas para desempleados convertidos en autónomos: si estabas desempleado y pasas a darte de alta como autónomo, puedes recibir una ayuda de entre 2000 y 10 000€ para ayudarte a iniciar tu negocio.

Consejos para ahorrar dinero como autónomo

• Recuerda incluir todos los gastos deducibles: puedes deducirte un porcentaje de los gastos de casa (alquiler, electricidad, agua, etc.) si usas tu casa como oficina, también puedes incluir la formación y los cursos necesarios para tu actividad, los seguros relacionados con tu actividad y todo tipo de materiales, bienes y servicios que estén vinculados al ejercicio de tu actividad.

• Si empiezas a ganar mucho dinero, conviértete en persona jurídica: aunque crear una empresa como autónomo es la forma más recomendada de emprender, a partir de que empieces a facturar más de 40 000 € anuales, te convendría abrir una empresa para disfrutar de una fiscalidad más favorable.

• Contrata una cuenta especial para empresas: si bien puedes usar tu cuenta personal para actividades profesionales, para simplificar la contabilidad, no es recomendable. Además, cuentas como la cuenta para empresas de Wise no tienen ningúna comisión mensual en concepto de mantenimiento, además de ofrecer ventajas como gestionar más de 40 divisas, poder recibir pagos internacionales con datos bancarios locales de varias regiones y enviar pagos a otras empresas con tarifas mucho más baratas que las de los bancos. Esta cuenta es un servicio totalmente online y permite controlar el flujo de caja y mover el dinero más fácilmente que con los bancos tradicionales y con unas menores comisiones, por lo que está totalmente recomendada.

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• Aprovecha todas las ayudas para autónomos: hoy en día existen muchas ayudas para empresas de nueva creación, especialmente para pymes y también para modernizar partes de tu negocio, como el llamado kit digital. Estar al día con todas las bonificaciones y descuentos puede ser la diferencia entre el éxito y el fracaso.

Fuentes:

Comprobado por última vez el 9 de septiembre de 2024.