Wir verstehen, dass es beunruhigend ist, eine E-Mail zu erhalten, in der wir dir mitteilen, dass wir dein Wise-Konto sperren. Uns ist bewusst, dass das eine Belastung sein kann – und wir treffen eine solche Entscheidung nie leichtfertig.
Wir müssen dein Konto möglicherweise vorübergehend sperren, während wir eine gesetzlich vorgeschriebene Compliance-Prüfung durchführen.
Als reguliertes Finanzinstitut ist Wise gesetzlich verpflichtet, internationale und partnerbezogene Vorgaben einzuhalten. Dazu gehört auch zu prüfen, ob Kunden selbst eine politisch exponierte Person (PEP) sind oder in Beziehung zu einer solchen Person stehen.
Eine <a href="#Entry-2978067" title="">politisch exponierte Person</u></strong></a> ist jemand, der eine bedeutende öffentliche Funktion ausübt – einschließlich leitender Positionen in staatlichen Unternehmen.
Unsere Richtlinien sind dafür da, um das Geld für alle sicher zu halten, und sie sind ein wichtiger Teil unserer Regulierung.
Während dein Konto gesperrt ist, kannst du Folgendes nicht:
Füge deinem Konto Geld hinzu
Geld auf deinem Konto empfangen
Rechnungen per Lastschrift bezahlen (bestehende Lastschriften werden storniert)
Was kann ich tun, um die Sperrung meines Kontos aufzuheben?
Um dein Konto wieder freizuschalten, benötigen wir die folgenden Informationen per E-Mail:
Hast du jemals ein gewähltes Amt bekleidet oder wurdest du von einer Regierung, einer staatlichen Stelle oder einem staatseigenen Unternehmen ernannt bzw. dort beschäftigt?
Weißt du von einer persönlichen Beziehung zu einer solchen Person? Hier findest du eine Übersicht der möglichen Positionen.
Wenn ja, teile uns bitte die betreffende Position sowie den Zeitraum der Ernennung mit.
Bitte bestätige deine aktuelle Berufsbezeichnung sowie den Namen deines Arbeitgebers.
Bitte beachte, dass dein Konto leider gesperrt bleibt, bis wir deine Antwort erhalten und überprüft haben.
Kann ich gegen diese Entscheidung Einspruch einlegen?
Unsere Entscheidung, ein Konto zu sperren, kann aufgehoben werden, sobald wir unsere Prüfung mit den von dir bereitgestellten Antworten abgeschlossen haben. Wenn du jedoch der Meinung bist, dass ein Missverständnis vorliegt, kannst du Einspruch einlegen. Erfahre hier mehr über den Einspruchsprozess.