Trade Republic Girokonto: Eine Übersicht über die Funktionen.

Das Trade Republic Girokonto ist eine interessante Option für all jene, die nach einem modernen Banking-Erlebnis suchen. In diesem Artikel bieten wir Ihnen eine Übersicht über die vielfältigen Funktionen und Vorteile dieses Kontos.

Zudem zeigen wir Ihnen, wie Sie mit Wise bei internationalen Transaktionen Kosten sparen können.

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Was bietet das Trade Republic Girokonto?

Das Trade Republic Girokonto ist ein Onlinekonto, das Sie per App eröffnen können. Dabei erhalten Sie auf Ihr Guthaben auf Wunsch Zinsen, zahlen keine Kontoführungsgebühren und können eine Debitkarte für das Konto erhalten.

Diese Karte bietet weitere Funktionen, etwa kostenlose Bargeldabhebungen, Saveback oder die Möglichkeit, Zahlungen aufzurunden und die Differenz zu investieren.¹

Hauptfunktionen des Girokontos

Das Girokonto von Trade Republic ist vor allem für den nationalen Zahlungseinsatz konzipiert, verknüpft mit Funktionen, dank derer Sie automatisch sparen können. Zu den Hauptfunktionen zählen:¹

💡 Saveback bei Kartenzahlungen:

Zahlen Sie mit Ihrer Karte, erhalten Sie 1 % Saveback. Dieser Betrag wird dann in Ihrem Sparplan angelegt.

💡 Aufrunden von Kartenzahlungen:

Kartenzahlungen können automatisch aufgerundet und die Differenz investiert werden. So machen Sie positiv Gebrauch von Aus den Augen, aus dem Sinn.

💡 Kostenlose Geldabhebungen:

Wenn Sie über 100 EUR abheben, zahlen Sie dafür keine Gebühren – egal ob im In- oder Ausland. Darunter kostet es 1 EUR.

💡 Zinsen:

Bei Bedarf können Sie die Zinsoption in Ihrem Konto aktivieren, bei der Sie dann Zinsen auf Ihr Kontoguthaben erhalten. Stand 29. September 2025 sind dies 2 %.

💡 Vielseitige Karte:

Die Debitkarten von Trade Republic sind alle ohne laufende Gebühren. Die virtuelle Karte erhalten Sie kostenlos, eine Plastikkarte kostet 5 EUR und eine Spiegelkarte einmalig 50 EUR.

❗ Hinweis:

Bitte bedenken Sie, dass bei Investitionen am Aktienmarkt Ihr Kapital gefährdet ist und Sie abwägen müssen, ob für Ihr Risikoprofil Risiko und Ertrag übereinstimmen. Dies ist keine Anlageberatung.

Vorteile des Trade Republic Girokontos

Dank der Gebührengestaltung und den Features bietet das Trade Republic Girokonto einige Vorteile. Dazu gehören:¹

💡 Sparen auf Autopilot:

Dank Saveback und dem automatischen Aufrunden können Sie mit Ihren alltäglichen Ausgaben sparen. Getreu dem Motto Kleinvieh macht auch Mist können sich so mit der Zeit relevante Beträge auf Ihrem Konto ansammeln, die Sie andererseits nicht gehabt hätten.

💡 Zinsen auf Guthaben

Viele Banken geben spätestens seit der 0%-Zins-Ära wenig bis gar keine Zinsen auf Girokontoguthaben. Hier haben Sie mit der Guthabenverzinsung von Trade Republic die Möglichkeit, zumindest teilweise der Inflation entgegenzusteuern.

💡 Einfache Kontoeröffnung:

Die Kontoeröffnung bei Trade Republic findet komplett online statt. Sie können sich über die App registrieren und auch Ihre Kontoverifizierung vornehmen.

💡 Keine bis günstige Gebühren:

Trade Republic erhebt keine Gebühren für die Kontoführung, Sie erhalten eine virtuelle Debitkarte kostenlos, können gebührenfrei Geld überweisen und zahlen weltweit keine Gebühren bei Bargeldabhebungen ab 100 EUR (darunter 1 EUR Gebühr).

Potenzielle Nachteile und Dinge, die Sie beachten sollten

Leider ist nicht alles Gold, was glänzt und so hat auch Trade Republic einige mögliche Nachteile und Dinge, die Sie beachten sollten:²

💡 Investmentrisiko:

Wie oben erwähnt, tragen Investments in den Aktienmarkt oder Crypto immer auch ein Risiko mit sich. Sie investieren zwar automatisch Ihr Geld durch Saveback und Aufrunden, müssen sich aber auch bewusst sein, dass dieses möglicherweise im Wert sinkt, sollten die Kapitalmärkte nicht mitspielen.

💡 Nicht nur deutsche Einlagensicherung:

Geld, was Sie auf dem Girokonto halten, wird auf Partnerbanken gelagert. Zwei der vier Banken befinden sich nicht in Deutschland und unterliegen somit zwar der Einlagensicherung im jeweiligen Land (Irland und Frankreich), jedoch nicht der deutschen Einlagensicherung.

💡 Wechselkursaufschläge:

Bei Trade Republic zahlen Sie bei Überweisungen in Fremdwährungen keine versteckten Gebühren. Sie erhalten einen Wechselkurs, der auf dem Devisenmittelkurs basiert, jedoch je nach Währung einen geringen Aufschlag enthält, bei USD etwa 0,0014.

Nutzen von Wise bei internationalen Überweisungen

Eine andere Möglichkeit, wie Sie bei internationalen Überweisungen sparen können, ist Wise. Bei Wise können Sie ebenfalls im Handumdrehen ein Konto eröffnen, welches als Multiwährungskonto fungiert. Das bedeutet, Sie können damit Geld in 40+ Währungen halten, senden, untereinander tauschen und in 20+ Währungen ohne Umrechnung empfangen.

Überweisen Sie Geld ins Ausland und dabei wird ein Währungswechsel nötig, so erhalten Sie stets den echten Devisenmittelkurs ohne Aufschlag. Für die Transaktion fällt nur eine geringe Überweisungsgebühr ab 0,47 % an.

Durch das Multiwährungskonto können Sie außerdem Ihre Transaktionen besser planen. So lässt sich beispielsweise heute Geld in eine Fremdwährung wechseln, auch wenn Sie erst in einem halben Jahr vorhaben, diese zu benutzen. Das lohnt sich, wenn die Kurse aktuell gut stehen.

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So registrieren Sie sich bei Wise

Die Registrierung bei Wise ist einfach und unkompliziert. So funktioniert’s:

Schritt für Schritt zum Wise Konto

💡 Website oder App öffnen:

Egal ob am Laptop oder per Handy - starten Sie über Wise.com oder direkt in der Wise App.

💡 Kontoart wählen:

Privat oder geschäftlich - entscheiden Sie direkt oder später. Viele nutzen beides, sauber getrennt.

💡 Registrieren:

Mit E-Mail und Passwort oder via Google, Apple oder Facebook. Ganz nach Geschmack.

💡 Verifizieren:

Laden Sie ein gültiges Ausweisdokument hoch. Bei Business-Konten zusätzlich Infos zur Firma.

💡 Adresse bestätigen:

Per Stromrechnung, Steuerbescheid oder Kontoauszug - Hauptsache: klar lesbar und aktuell.

💡 (Optional) Wise Karte bestellen:

Direkt in der Wise App - physisch oder digital. Perfekt für Reisen, Online-Shopping oder spontane Fremwährungsausgaben.

💡 Unser Tipp:

Legen Sie gleich ein paar Währungen an, testen Sie die Wise App, empfangen Sie erste Zahlungen. Ein Konto, das weltweit denkt, eröffnet auch neue Wege.

Banking und Überweisungen optimieren mit Trade Republic und Wise

Sowohl Trade Republic als auch Wise sind beides praktische Mittel für die Optimierung Ihrer Finanzen. Mit Trade Republic funktioniert sparen auf Autopilot, dank der smarten Funktionen der Karte. Dazu kommt eine kostenlos Kontoführung, gebührenfreie Bargeldabhebungen ab 100 EUR und kostenfreie Überweisungen.

Mit Wise können Sie hingegen Ihre Auslandsfinanzen optimieren. Mit dem Konto können Sie Geld in 40+ Währungen verwalten, es zum Devisenmittelkurs tauschen und überweisen und zahlen dafür nur eine geringe und transparente Gebühr.

Legen Sie jetzt los - mit Ihrem persönlichen Wise Multi-Währungs-Konto 💡

Häufig gestellte Fragen

Ist Trade Republic eine echte Bank?

Ja, Trade Republic ist eine echte Bank. Trade Republic hält eine Vollbanklizenz und wird von der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) beaufsichtigt. Bei den Partnerbanken unterliegt Ihr Geld außerdem der Einlagensicherung.

Kann ich mein Geld von Trade Republic abheben?

Ja, Sie können Ihr Geld jederzeit abheben. Davon ausgeschlossen ist natürlich Geld, was in Anlagen wie Aktien oder Krypto investiert ist. Diese Anlagen müssen Sie zuerst veräußern, bevor Sie das Geld abheben können.

Ist mein Geld bei Trade Republic sicher?

Die Trade Republic GmbH ist eine deutsche Vollbank, die von der BaFin reguliert wird. Das Geld unterliegt zudem in den meisten Fällen der Einlagensicherung (bis auf bei sehr hohen Beträgen, welche teilweise am Geldmarkt investiert werden).²

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Verwendete Quellen (Stand 29.09.2025):

1. Trade Republic – Die bessere Art zu investieren, bezahlen und sparen.
2. Trade Republic – Über uns