Escolher um banco online para empresas pode fazer toda a diferença na rotina de empreendedores que precisam de soluções práticas, taxas menores e acesso rápido a serviços financeiros. Contudo, com tantas opções disponíveis no mercado, é importante entender quais oferecem os melhores benefícios para contas PJ.

Neste artigo, você vai conhecer as principais vantagens de ter um banco digital para o seu negócio, descobrir os 5 bancos online mais usados por empresas no Brasil e conferir dicas para escolher a alternativa mais adequada ao seu perfil. Também verá como a Wise pode ajudar nas operações internacionais da sua empresa de forma simples e econômica.

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Quais as vantagens de escolher um banco online para sua empresa?

Os bancos online oferecem uma alternativa prática e moderna para o gerenciamento financeiro de empresas. Ao funcionarem de maneira totalmente digital, eliminam a necessidade de comparecer a uma agência física para realizar qualquer operação.

A abertura da conta, as transferências e até os pagamentos podem ser feitos pelo aplicativo ou pelo computador, com interfaces simples de usar. Como não contam com estruturas físicas, essas instituições costumam apresentar custos operacionais mais baixos.

Além disso, os bancos online para empresas trazem diversas outras vantagens que merecem destaque, como:

• Taxas mais baixas em comparação com bancos tradicionais;
• Interface intuitiva em aplicativos e plataformas online;
• Processos simplificados;
• Transações rápidas e totalmente digitais;
• Ausência de deslocamento para resolver questões bancárias;
• Menores custos operacionais para a empresa.

Conheça opções de conta empresarial online e escolha a melhor para o seu negócio

Conheça 5 opções populares de banco online para empresas

Agora que você já sabe as principais vantagens do banco digital para empresas, conheça 5 instituições que oferecem conta PJ e entenda como cada uma delas funciona na prática.

Banco Original Empresas

O Banco Original tem mais de 13 anos no mercado brasileiro com serviços financeiros para grandes corporações. ¹ A instituição tem contas para três perfis de negócios: agronegócio, corporate (empresas com faturamento anual acima de R$ 500 milhões) e middle (empresas com faturamento anual entre R$ 50 a R$ 500 milhões). ²

Além das contas, o banco oferece diversos produtos financeiros, como empréstimos, operações de trade finance, derivativos e antecipação de recebíveis, bem como serviços personalizados de gestão financeira, incluindo o pagamento e a cobrança junto a fornecedores. ³ Vale destacar que tanto a abertura da conta quanto a sua manutenção não são gratuitas.⁴

Banco Inter para Empresas

Desde 2018, o Inter oferece soluções financeiras voltadas para diferentes perfis de negócios. ⁵ O banco disponibiliza uma conta digital gratuita tanto para MEIs quanto para empresas enquadradas como EI, EIRELI, LTDA e outros formatos. ⁶ ⁷

Essas contas empresariais são gerenciadas pelo app e incluem serviços essenciais para o dia a dia financeiro, como Pix ilimitado, emissão de boletos, maquininha de cartão e cartão de crédito, facilitando a gestão e o controle do fluxo de caixa.⁸

C6 Bank para Empresas

O C6 Bank é um banco digital brasileiro fundado em 2019, que atualmente atende mais de 35 milhões de clientes e cerca de 90 serviços financeiros.⁹ A C6 Empresas é a conta digital destinada a empresas de todos os portes, sem cobrança de tarifa de abertura ou mensalidade. ¹⁰

Pelo app, é possível fazer pagamentos via PIX, até 100 TEDs gratuitos por mês e emitir 100 boletos de cobrança sem custos. ¹¹ A conta também possui soluções de crédito, como empréstimos para capital de giro, antecipação de recebíveis e cartões corporativos, além de plataformas de investimento com CDBs de liquidez diária. ¹²

PagBank para Empresas

O PagBank oferece um ecossistema completo de serviços financeiros digitais para empresas. Um dos principais é a conta PJ, que rende mais que a poupança e permite acesso a cartões de crédito corporativos, serviços de conciliação financeira e cadastro de sócios ou funcionários. ¹³

Além disso, a plataforma disponibiliza uma variedade de maquininhas de cartão e o aplicativo PagVendas, que ajuda na gestão de vendas online. O PagBank também permite integração com APIs e outros softwares de gestão.

Mercado Pago para Empresas

Fundado em 2023, o Mercado Pago é um banco digital voltado para empresas, com mais de 61 milhões de clientes na América Latina. ¹⁴ Entre seus principais serviços está a Conta PJ, gratuita e destinada a empresas e autônomos com CNPJ. ¹⁵

A conta oferece rendimento de 105% do CDI, cartão de crédito sem anuidade, acesso a linhas de crédito e facilita a compra das maquininhas de cartão do Mercado Pago ¹⁶, além de incluir ferramentas de gestão de vendas para controlar e organizar as transações do negócio.¹⁷

Conheça a Wise para Empresas, uma alternativa de conta empresarial internacional online

A Wise para Empresas é uma boa alternativa para organizações que trabalham com clientes, fornecedores ou parceiros no exterior. Por meio dela, é possível gerenciar recursos em diferentes países de forma prática e econômica.

A conta multimoedas da Wise permite movimentar recursos em mais de 40 moedas. Isso significa que a empresa pode pagar e receber em diversos países sem a necessidade de abrir contas bancárias locais.

O cartão empresarial, vinculado ao saldo da conta, não tem taxas ocultas de conversão. Ele pode ser utilizado tanto em viagens quanto em compras internacionais, oferecendo maior controle nos gastos.

De acordo com a Wise, suas operações podem gerar até 75% de economia em comparação com bancos tradicionais, especialmente em transferências internacionais, o que torna o serviço vantajoso para empresas que movimentam dinheiro com frequência no exterior.

Além disso, a plataforma facilita o recebimento de pagamentos internacionais ao disponibilizar dados bancários em diversas moedas, reduzindo a burocracia e os custos de conversão. Para completar, a conta empresarial pode ser integrada a softwares de contabilidade, automatizando processos e simplificando a gestão financeira do negócio.

Como escolher o melhor banco online para sua empresa

A escolha do melhor banco online para a sua empresa é essencial para garantir que a gestão financeira do negócio seja eficiente, segura e prática. No entanto, como nem todas as instituições oferecem os mesmos recursos, é importante analisar com cuidado os seguintes fatores antes de tomar a decisão:

• Taxas e tarifas: avalie todos os custos da conta, incluindo taxas de abertura, manutenção, transferências e emissão de boletos;
• Produtos e serviços oferecidos: verifique se há cartões corporativos, opções de investimentos, seguros, empréstimos e outras soluções para empresas;
• Atendimento ao cliente: confira o suporte ao cliente do banco online e os canais de atendimento que a instituição oferece;
• Segurança e regulamentação: certifique-se de que o banco está devidamente regulamentado e utiliza recursos avançados para a proteção de dados;
• Facilidade de uso da plataforma: o ideal é que a interface do banco seja intuitiva e prática de usar tanto no computador quanto no aplicativo;
• Volume de transações: confira se os limites do banco online são adequados para o fluxo financeiro da sua empresa;
• Transações internacionais: avalie se há suporte para transferências e pagamentos em outras moedas;
• Integração com sistemas: veja se o banco online tem suporte para integração com softwares de gestão e contabilidade já usados pela empresa.

É seguro usar banco online para empresas?

Sim, é seguro usar banco online para empresas. Essas instituições são regulamentadas pelo Banco Central e adotam tecnologias avançadas, como criptografia, autenticação em duas etapas e monitoramento de transações, para proteger os dados e os recursos dos clientes.

Além disso, muitos bancos online oferecem limites de transações, alertas em tempo real e histórico de operações, garantindo que você tenha maior controle sobre as movimentações financeiras.

Ainda assim, é importante utilizar senhas fortes, manter os aplicativos atualizados e verificar a conta regularmente. Dessa forma, você pode aproveitar as vantagens do banco com mais segurança.

Abrir uma conta em um banco online para empresas pode simplificar a gestão financeira e trazer mais economia. Para acertar, avalie as necessidades do seu negócio, compare as opções disponíveis e opte pela que melhor atende às suas demandas.

Wise para Empresas: A conta internacional para receber como uma empresa local

A Conta Wise para Empresas é uma solução global e prática para quem deseja operar internacional como uma empresa local. Com uma taxa única para ativação da conta, você pode receber em mais de 18 moedas estrangeiras, como dólar, euro e libra, gerenciando suas finanças internacionais sem custos adicionais de mensalidades.

Além disso, a Wise disponibiliza um cartão de débito internacional, ideal para compras online e pagamentos diretamente em moeda estrangeira, economizando com taxas de conversão e oferecendo mais controle sobre os custos.

Embora a Wise não seja um banco, ela é uma instituição financeira reconhecida, que se destaca como uma alternativa eficiente para empresas que buscam uma conta internacional acessível e transparente.

A plataforma usa o câmbio médio do mercado em tempo real, sem margens ocultas, e apresenta taxas claras em cada transação, garantindo o melhor valor para suas transferências. Com a Conta Wise Empresarial, você adicionar e manter até 40 moedas diferentes em um só lugar.

Todos os serviços estão acessíveis no aplicativo Wise, intuitivo e funcional, onde é possível acompanhar transações, fazer conversões de moeda e gerenciar pagamentos de maneira rápida e segura.

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Fontes consultadas neste artigo

1. Original. Sobre nós.
2. Original. Contas.
3. Original. Contas.
4. Original. Tarifas.
5. Valor Econômico. Banco Inter chega a 2 milhões de clientes PJ
6. Inter. Perguntas frequentes
7. Inter. Perguntas frequentes
8. Inter. Conta PJ Digital
9. C6 Bank. Quem somos
10. C6 Bank. Conta PJ Digital
11. C6 Bank. Tarifas conta PJ
12. C6 Bank. Produtos conta PJ
13. PagBank. Conta PJ
14. CNN. Mercado Pago relança marca e junta Anitta por liderança na América Latina
15. Mercado Pago. Central de suporte.
16. Mercado Pago. Conta digital
17. Mercado Pago. Sistema de gestão