Como abrir conta bancária para empresas na Inglaterra: Guia completo

Com ambiente financeiro estável, processo de registro simplificado e incentivos fiscais, o país é um destino interessante para quem busca internacionalizar as atividades empresariais, portanto é importante saber como abrir uma conta bancária na Inglaterra.

Neste artigo, você vai entender os principais requisitos para abrir uma conta jurídica na Inglaterra, como funciona o processo para brasileiros e também comparar algumas opções de bancos populares. Além disso, descubra como a Wise para Empresas pode ser uma alternativa para quem quer movimentar recursos no país com segurança e praticidade.

Como abrir uma conta bancária empresarial na Inglaterra¹ ²

As contas empresariais na Inglaterra normalmente estão disponíveis para comerciantes individuais, sociedades anônimas ou sociedades (sociedades gerais, limitadas e de responsabilidade limitada). Faça uma pesquisa para entender qual a melhor opção para o seu negócio e confira se você atende aos critérios de elegibilidade.

Cada instituição tem suas próprias exigências, mas é muito comum ser necessário:

• Que a empresa tenha pelo menos um ano;
• Que os proprietários tenham mais de 18 anos;
• O titular ser um diretor da empresa;
• O pedido de abertura ser feito pelo proprietário;
• Todos os diretores terem residência fixa no Reino Unido;

Caso preencha os pré-requisitos do banco que escolher, você precisa responder aos formulários de inscrição e apresentar os documentos solicitados. A aprovação dependerá das análises da documentação e de verificações bem-sucedidas de KYC (Know Your Customers) e AML (Anti Money Laundering).

Se aprovado, você precisará informar ao banco sobre as permissões de acesso à conta - por exemplo, quem pode transferir ou sacar dinheiro. A partir daí você receberá as credenciais para gerenciar sua conta.

Leia também: Como abrir uma empresa no Reino Unido

Como bancária empresarial para quem mora no Brasil

Quem mora no Brasil e quer abrir uma conta empresarial na Inglaterra pode encontrar dificuldades: embora não exista nenhum tipo de proibição, as rígidas regulamentações antilavagem de dinheiro levam os bancos a exigirem que os sócios da empresa vivam ou tenham residência no Reino Unido. ²

Se este é o seu caso, uma alternativa é pensar em bancos que já tenham presença global, como HSBC e NatWest. Nessas instituições, provavelmente serão oferecidas opções como conta internacional ou conta bancária comercial especializada do Reino Unido para não-residentes.

Quer uma solução mais prática e econômica para movimentar recursos da sua empresa na Inglaterra? Você pode optar por plataformas online especializadas em transferências internacionais. Um exemplo é a Wise para Empresas, que pode ser aberta totalmente online em poucos minutos e permite transações rápidas em mais de 40 moedas, incluindo libra esterlina.

Leia mais: Como abrir uma conta na Inglaterra com a Wise: tire suas dúvidas

Documentos necessários para abrir uma conta empresarial na Inglaterra¹

A documentação exigida para abrir uma conta empresarial na Inglaterra varia de acordo com o banco escolhido. Porém, algumas verificações obrigatórias solicitarão:

• Documento de identificação pessoal (passaporte ou carteira de motorista);
• Comprovante de residência no país;
• Certificado de constituição (sociedades limitadas e parcerias), contrato de sociedade (sociedades), registro de autônomo ou declaração de imposto de renda (comerciante individual).
• Comprovante de renda, se aplicável;
• Certificado de licença comercial, se aplicável;

Para garantir que o processo seja tranquilo, certifique-se de reunir todos os documentos e formulários solicitados pelo banco.

Quanto tempo leva para abrir uma conta bancária empresarial na Inglaterra?³

Abrir uma conta empresarial na Inglaterra pode levar de duas horas a até alguns meses, a depender dos critérios de análise definidos pelo banco. Ao escolher a melhor instituição para o seu negócio, leve em conta se o prazo estabelecido te atende.

Compare as principais contas bancárias para empresas na Inglaterra

Confira na tabela abaixo alguns dos custos e possibilidades em contas empresariais de destaque na Inglaterra:

	Wise 4	Cynergy Bank 5	The Co-operative Bank 6 7 8	Starling Bank 9 10	Tide 11 12
Taxa de abertura	45GBP	A partir de GBP 1 - pode exigir depósito mínimo de GBP 500.	Gratuito	Gratuito	Até GBP 49,99/mês, com opção gratuita.
Taxa de manutenção	Isento	Isento	Até 10 GBP/mês com opção gratuita.	Gratuito	Gratuito
Conta multimoeda	Sim	Sim	Sim	Sim	Não
Câmbio	Comercial sem margem de lucro	Não informado	Comercial com margem de lucro	Comercial com margem de lucro	Comercial com margem de lucros
Taxa de conversão	A partir de 0,33%	Não informado	4%	Não informado	0,5% (transferências SEPA)
Cartão internacional	Débito	Débito	Débito e crédito	Débito	Débito
Pagamento internacional	Sim	Sim	Sim	Sim	Sim (apenas área SEPA)
Recebimento internacional	Sim	Sim	Sim	Sim (apenas área SEPA)	Sim (apenas área SEPA)
Saques	Gratuito até 200 GBP/mês	Gratuitos	Gratuitos	Gratuito	1 GBP por retirada.
Acesso a investimentos	Não	Sim	Sim	Sim	Não.

*Para conferir os custos atualizados, sugerimos que acesse o site oficial dos provedores citados.

Leia mais: Conheça a Wise para Empresas

Conheça os provedores mais populares para abrir uma conta bancária empresarial na Inglaterra

Conheça algumas das melhores opções para abrir uma conta empresarial na Inglaterra, segundo artigo do portal The Times:

Cynergy Bank

Fundado em 2018, é um banco digital com opções de contas empresariais que atendem principalmente ao varejo e a PMEs. É parte do Institute for Family Business (IFB), que apoia empresas familiares.

The Co-operative Bank

Com mais de 150 anos, é um banco tradicional que oferece soluções para empresas de todos os tamanhos, com acesso a recursos como integração com contabilidade, ferramentas de suporte ao negócio, consultoria de especialistas e ferramentas de pagamentos.

Starling Bank

Banco digital que atende a mais de 500 mil empresas na Inglaterra, oferece integrações e suportes, e se destaca por não cobrar taxas mensais ou encargos de pagamentos.

Tide

Plataforma digital especializada em finanças empresariais, oferece soluções online para diferentes empresas, com opções de contas gratuitas, suporte online, integração com sistemas de contabilidade e poupança empresarial.

Wise

Com suporte para mais de 40 moedas aceitas em 160 países, a conta empresarial da Wise é uma ótima alternativa para quem busca mais praticidade para abrir uma conta jurídica e movimentar recursos na Inglaterra, com saques, pagamentos e transferências. A plataforma opera com taxa de câmbio comercial sem lucro, além de oferecer tarifas competitivas.

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Além disso, é possível receber os pagamentos das suas vendas online ou plataformas comerciais diretamente na sua conta Wise. Tudo isso com preços justos e sem tarifas ocultas, garantindo que você gerencie sua conta empresarial com IOF de 0,38% na conversão de valores.

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Fontes

1. What do you need to open a business bank account in the UK?
2. Business bank accounts for non-UK residents
3. How long does it take to open a business bank account? | Blog | Muloot Money
4. Wise Business Fees & Pricing: Only Pay for What You Use
5. compare the features (interest rates, min deposit) of our FSCS-protected personal banking accounts | Cynergy Bank
6. Business Bank Accounts | SME and Small Business Banking | The Co-operative Bank
7. Exchange Rates | Help and Support | The Co-operative Bank
8. Cash Tariff
9. Business bank account | No monthly fees - Starling Bank
10. Rates-Fees-and-Charges-PCA-and-JCA
11. https://www.tide.co/business-current-account/?srsltid=AfmBOoqcLy35qvwngu9JKUNKjMiJ-3efLDx_58cByPQ93PHifFOHwu63
12. What foreign exchange rate will be used to convert euro payments that I send or receive via EUR SEPA? | Tide Business .